お金を殖やす、貯める、今日からはじめる節約テク

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メルマガ名
お金を殖やす、貯める、今日からはじめる節約テク
発行周期
随時・月4回以上
最終発行日
2017年07月26日
 
発行部数
3,774部
メルマガID
0000144979
形式
PC・携帯向け/テキスト形式
カテゴリ
マネー > 家計 > 貯蓄・節約

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◆投信を選ぶときのポイント


NISA(少額投資非課税制度)、iDeCo(個人型確定拠出年金)など
税制優遇口座が増えています。来年からは、積立NISAも始まります。

iDeCo(イデコ)では、2017年1月から、20歳以上60歳未満のほぼすべて
の人が加入できるようになり、今まで利用できなかった公務員などの中には
この機会に投資信託を購入しようと思った人も多いのではないでしょうか。

投資信託は、投資家から集めた資金をまとめて専門家が、株式や債券などで
運用して、その収益を投資家に分配するものです。

投資信託といっても株式中心で運用するもの、債券中心で運用するもの、株
式と債券をバランスよく組み合わせて運用するものなど様々です。

元本は保証されていませんので運用の損失は、専門家ではなく、投資家自身が
負う必要があります。

その他の投資家の負うリスクとしては、発行体の倒産による信用リスク、外債
などが投資信託に組み込まれている場合の為替リスクなどがあります。

その他、投資信託を購入する時に留意したいのが利益から差し引かれる費用で
す。

主な費用には、販売手数料、運用期間中毎日かかる運用管理費用(信託報酬)、
換金時の信託財産留保額です。

このうち、信託報酬は運用期間中毎日発生しますので、長期に運用する場合、
投資信託のパフォーマンスに与える影響は決して少なくありません。

一般的に、信託報酬は日経平均などの株価指数に連動するタイプの投資信託
(インデックスファンド)では低く、指数を上回る成果を目指すもの(アクテ
ィブファンド)は高く設定されています。

後者はファンドマネージャーが銘柄を数百程度に絞り込むための、調査や分析
のための費用がかかるからです。

投資信託を選ぶときは信託報酬を重視しましょう。

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◆プロフィール
新美(にいみ)昌也
CFP/1級FP技能士。2004年よりフリーで活躍する。ライフプランをベース
としたアドバイスを得意とする。
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