現在の資産や老後のこと…おカネの問題はついて回るものですよね。今回の無料メルマガ『毎日３分読書革命！土井英司のビジネスブックマラソン』では、著者である土井英司さんが、「高配当株」投資で資産形成をするためのハウトゥー本を紹介。年間2000万円もの大金が、“ほったらかし”でも入ってくるという夢のような生活をしている著者の実態に迫ります。
【配当だけで生きていける？】⇒『ほったらかしで年間2000万円入ってくる高配当株投資入門』
『ほったらかしで年間2000万円入ってくる高配当株投資入門』
かんち・著 ダイヤモンド社
こんにちは、土井英司です。
本日ご紹介する一冊は、高配当株投資で資産形成をしようというコンセプトの投資本。
著者は、消防士時代に株式投資を始め、49歳で早期退職。専業投資家に転身し、62歳の今は資産８億円、保有株から得られる配当金が年2000万円を超えるという、かんちさんです。
著者の投資法の特徴は、全部で４つ。
１．高配当株中心のポートフォリオ
２．買う銘柄について、明確な判断基準
３．基本的には一度買ったら、ほったらかし
４．投資に使う時間はそう多くない
見ておわかりのように、忙しいサラリーマン、自由時間を大事にしたいフリーランスに特に向いた手法です。
著者のデビュー戦から、サラリーマン時代に資産を大きく増やした投資、直近13年間の資産総額の推移も示されており、読めばリアリティが生まれるのではないでしょうか。
資産８億円に至るまで、著者が何をやったのか、どういう基準で投資してきたのかがわかり、じつに興味深い内容です。
貯金ならぬ「貯株」の発想は、ぜひ覚えておくといいと思います。
資産額に応じて買い増していくアドバイスもいいですね。
具体的な投資のヒントが欲しい人は、PART3「かんちオススメ！ 最強の高配当株×優待株」を読めば、氏がおすすめする高配当銘柄の詳細がわかります。
配当利回り、権利確定月、業績の推移、PER、PBR、EV/EBITDAが示されているので、現状の数値と併せて判断するといいでしょう。
株式投資で生活する人の実態がどうなのか知りたい方にとっても、FIREの実際や株主優待などの話が載っており、興味深く読めると思います。（最近はFIRE自体が下火な感じもしますが…）
この通り上手く行くかどうかはさておき、配当生活実現までのロードマップがわかるだけでもテンションが上がると思います。
まだ投資をしたことがない人にとっても、基礎の基礎から書いているので、とっつきやすいと思います。
さっそく、気になるポイントを赤ペンチェックしてみましょう。
私が得意なのは、業績が景気変動の影響を受けやすい「シクリカル銘柄」への投資です。シクリカル（Cyclical）とは、景気の拡大・後退・悪化・回復を繰り返す「循環的な景気変動」を意味します。つまりシクリカル銘柄とは、自動車・輸送機器・航空・海運・不動産、それに建設や建材関連など、業績が景気に大きく左右されやすい株です
シクリカル株とは逆に、需要が底堅く、業績が景気に左右されにくいのは、「ディフェンシブ銘柄」と呼ばれます。具体的には、電気・ガス・医薬品・日用品・食料品・サービス・保険・陸運・ヘルスケア・たばこなどの銘柄です
靴磨きの少年が株の話をし始めたら、近いうちに相場が暴落する
暴落したときは、売り時ではなく買い時
信用取引をするときには、想定される最悪の事態になったとしても、最低限の損失にとどまるように、“保守的なマイルール”を定めている
投資割合は「高配当株５：優待株３：成長株２」
現金を貯めるのではなく「株」を貯める、頻繁に株を売買するのではなく、あくまで貯金のように貯株するというススメです
配当性向は30～50％くらいが適正
高配当株の探し方５つのステップ
１．「配当利回り3.5％以上」の銘柄を抽出
２．「増収増益・増配」の銘柄だけを絞り込む
３．「PER×PBR＝15倍超」の割高銘柄を除外する
４．一時的な要因で株価が上がった銘柄を除外する
５．厳選した銘柄を株価が下がったところで買う
PER10倍以下であれば割安
PBR１倍未満で「割安」
ある程度の割合で含み損を抱えることは、仕方のないこと。そう腹を括ってしまえば、気分もラクです
悪材料が出て値下がりしたときに買う
適時開示情報伝達システム「TDnet」をチェック！
適時開示のなかでもチェックするのは、保有銘柄の「配当・優待」に関するお知らせ
1000万円をすべて高配当株に振り向けていれば、配当金は年30万～40万円になるはずですから、配当金だけで毎年１銘柄ずつ増やしていくことができます
売れている本ということで読んでみましたが、確かにこれは読みやすい。
３代続く個人投資家という家族の経験や、自らの実体験から肌感覚で株の動きを捉えられている点が、著者が成功した理由なのだと思いました。
最終的に配当収入で暮らすのがゴールとすれば、そのイメージや指針が掴めるという点で、買いの一冊だと思います。
ぜひ、読んでみてください。
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