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「ファクタリングを利用したいが、来店する時間がとれない」
「近くにファクタリング会社がない」
資金調達方法として便利なファクタリングですが、来店せずに利用したい事業者の方もいるでしょう。
オンラインファクタリングなら来店不要、WEB上で手続きが完結します。書類のやり取りなども全てWEB上で完結するため、スピーディーな入金も期待できます。
しかし、オンラインファクタリングは比較的新しいサービスのため、分からないことも多いでしょう。
そこで本記事では、来店不要で利用できる、おすすめのオンラインファクタリングを6つ紹介します。
オンラインファクタリングのメリットやデメリットなどもお伝えするので、ぜひ最後までご覧ください。
【来店不要】おすすめオンラインファクタリング3選【高額債権OKの法人向け】
まずは、高額債権の取引が可能なおすすめのオンラインファクタリングを3つ紹介します。買取可能額に制限を設けていないところもあるので、大きなお金が必要な法人に最適です。
- QuQuMo
- 株式会社No.1
- 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
①QuQuMo
「QuQuMo」は、来店不要でオンライン完結のできるファクタリングサービス。スマホやPCでどこからでも手続き可能です。
買取可能額は上限がないため、少額から高額まで柔軟に対応してもらえます。
面倒な書類の準備は不要で、必要書類は請求書と通帳の2点のみ。申し込みから入金まで最速2時間のため、スピーディーに資金調達が可能です。
電話やメールによるサポート窓口もありますから、インターネットの操作が苦手な方も安心でしょう。
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手数料 |
1％～ |
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買取可能額 |
制限なし |
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入金スピード |
最短2時間 |
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利用対象者 |
法人・個人事業主・フリーランス |
②株式会社No.1
「株式会社No.1」は、全国対応のオンライン完結可能なファクタリングサービス。オンラインツールを使った契約が可能なため、来店の手間はありません。
買取可能金額は20万～5,000万円ですが、相談によりそれ以上の買取もしてもらえる可能性があります。
審査通過率は90％とされていますから、ほかのファクタリング会社が利用できなかった方も、ぜひ一度最短30分のスピード審査を試してみてください。
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手数料 |
1％～15％ |
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買取可能額 |
20万円～5,000万円 |
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入金スピード |
最短即日 |
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利用対象者 |
法人・個人事業主・フリーランス |
③一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」は、来店せずに非対面で申し込みから契約まで完了できます。
融資よりも早く、審査完了まで最短30分、入金まで最短3時間とスピーディーな資金調達が可能です。
買取金額に制限を設けていないため、大型案件の売掛債権にも利用できます。また、ファクタリング会社では珍しい「非営利団体」だから実現した、業界最低水準の1.5％～で利用できるのも嬉しいポイントです。
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手数料 |
1.5％～ |
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買取可能額 |
制限なし |
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入金スピード |
最短3時間（※） |
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利用対象者 |
法人・個人事業主・フリーランス |
※お申込みの時間帯により、入金が翌日以降になる場合があります。
【来店不要】おすすめオンラインファクタリング3選【少額債権OKの個人事業主・フリーランス向け】
続いて、少額債権の現金化に対応している、おすすめのオンラインファクタリングを3つ紹介します。
- ペイトナーファクタリング
- ラボル
- フリーナンス
個人事業主やフリーランスの方も利用できるので、検討してみてください。
①ペイトナーファクタリング
「ペイトナーファクタリング」は、フリーランス＆個人事業主向けのオンライン型ファクタリングサービス。
来店不要で、事業計画書などの面倒な書類も必要ないため、手間なく資金調達できます。入金まで最短10分なので、急な資金不足の際も安心です。
また、1万円から買取可能と少額債権の現金化にもぴったりです。利用料金は10％固定となっており、初期費用や月額費用がかからないので、余計なコストもかけずに済むでしょう。
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手数料 |
10％ |
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買取可能額 |
初回：1万円～25万円 2回目以降：1万円～100万円 |
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入金スピード |
最短10分 |
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利用対象者 |
法人・個人事業主・フリーランス |
②ラボル
フリーランスや個人事業主向けの「ラボル」は、WEB完結可能で、土日祝日も対応しているファクタリングサービス。
1万円から利用できるので、少額債権の買取にも最適です。審査に通過すれば、24時間365日即時振込してもらえます（※）。
独自の審査基準を設けているため、融資やカードの審査に落ちたことがある方でも安心です。
初期費用と月額費用0円で利用できますから、いつでも利用できるように事前登録しておくといいでしょう。
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手数料 |
10％ |
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買取可能額 |
1万円～ |
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入金スピード |
最短1時間 |
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利用対象者 |
法人・個人事業主・フリーランス |
※審査が完了した場合の振込対応時間です。審査の実施は24時間365日行っているものではございません。
③フリーナンス
「フリーナンス」の「即日払い」は、会員登録しておけば最短30分の審査で即日入金が可能です。
会員登録には120分ほどの時間が必要なので、利用時に備えてあらかじめ登録しておくといいでしょう。
会員プランは「フリー」「レギュラー」「プレミアム」の3種類があり、フリープランは月額0円で利用できます。
買取可能額に制限はないため、少額からの利用もOKです。手数料は3～10％となっており、コストを抑えたい方にもおすすめのファクタリングです。
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手数料 |
3％～10％ |
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買取可能額 |
制限なし |
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入金スピード |
最短即日（※） |
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利用対象者 |
法人・個人事業主・フリーランス |
※申込の曜日、時間帯によっては翌日以降の取扱となる場合があります。
来店不要のおすすめオンラインファクタリング比較表
これまで紹介してきた6つのサービスをまとめたので、参考にしてみてください。
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手数料 |
買取可能額 |
入金スピード |
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1％～ |
制限なし |
最短2時間 |
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1％～15％ |
20万円～5,000万円 |
最短即日 |
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1.5％～ |
制限なし |
最短3時間 |
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10％ |
初回：1万円～25万円 2回目以降：1万円～100万円 |
最短10分 |
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10％ |
1万円～ |
最短1時間 |
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3％～10％ |
制限なし |
最短即日 |
入金スピードはどこも最短即日と早いですが、なかでもペイトナーファクタリングは最短10分と最速。できるだけ早く現金化したい方にはおすすめのファクタリングです。
高額債権の買取を希望している方は、買取可能額に制限のないQuQuMoや日本中小企業金融サポート機構を検討してみるといいでしょう。
土日の入金を希望している場合はラボルがおすすめです。
また、初回債権も対象としている株式会社No.1、フリーランスの保険が無料で付帯するフリーナンスなど、特徴はさまざま。
どのサービスも法人・個人事業主・フリーランスに対応しているので、手数料や買取可能額などを比較しながら選んでください。
来店不要のオンラインファクタリングを利用した事業者の口コミ
オンラインファクタリングを実際に利用した事業者の口コミを見てみましょう。
‟審査スピードがダントツで早くWEB上のやり取りで電話対応などもなく片手間で行えるので資金調達が非常に楽になりました！
引用元：Google”
数多く見られた口コミが「審査スピード」に関するものでした。また、オンライン上でのやり取りのみなので、隙間時間で手続きを進められたという声も多く寄せられていました。
多くのオンラインファクタリングでは即日入金可能となっており、急な資金不足にも対応できます。
‟審査から入金まで迅速でとても良かったです。
必要書類も他社に比べて少なく利用しやすかったです。
引用元：Google”
‟必要書類も少なく申し込みから契約までオンラインで完結、必要な資金を即日調達でき、本当に助かりました。
引用元：Google”
また、提出書類の少ないサービスを選べば、申込準備に時間がかからずに、よりスピーディーに資金調達できるでしょう。
少ない書類で契約を済ませたい方は、提出書類が2点のみのQuQuMoや、2回目以降は請求書のみでOKのペイトナーファクタリングなどがおすすめです。
来店不要のオンラインファクタリングを利用するメリット
来店不要のオンラインファクタリングを利用するメリットは、次の6つです。
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①24時間どこからでも申し込める |
対面でのやり取りがないため、24時間申し込みを受け付けている。日本全国どこからでも申し込めるため、地方の会社も利用可能。 |
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②時間とコストを削減できる |
来店不要・オンライン上で完結するため、移動する手間や交通費がかからない。書類の提出のための郵送費も不要。 |
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③手数料が安い |
ファクタリング会社によって異なるものの、手数料が10％以下の場合も多い。 |
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④スピーディーな入金が期待できる |
申し込みから入金までがスピーディーに行われ、即日入金が可能な場合もある。 |
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⑤個人事業主も利用できる |
ファクタリング会社によって異なるが、個人事業主でも利用できるところが多い。 |
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⑥強引な勧誘がない |
対面での手続きがないため、無理な勧誘を受けずに済む。 |
来店不要のオンラインファクタリングを利用するデメリットや注意点
一方で、オンラインファクタリングを利用する際には、以下のデメリットや注意点があります。
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①3社間ファクタリングを行っていない場合がある |
オンラインファクタリングでは、2社間ファクタリング（利用者とファクタリング会社の2社で契約を結ぶ形態。利用者が売掛金をファクタリング会社に買い取ってもらうことで現金化するもの）のみを扱っているケースが多い。 |
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②対面でのサポートがない |
疑問点などの対応もメールやチャットで行われるため、対面でのサポートが受けられない。PCの知識がないと手続きが難しい場合もある。 |
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③提出書類をデータ化する必要がある |
提出するデータは全てデータ化しなくてはならないため、知識がない場合は難しい。 |
来店不要のファクタリングに関するよくある質問
ここでは、来店不要のファクタリングに関するよくある質問に答えていきます。
- 来店不要のオンラインファクタリングがおすすめの事業者は？
- 契約書のみで利用できるファクタリングはある？
ファクタリングサービスを検討する際の参考にしてください。
来店不要のオンラインファクタリングがおすすめの事業者は？
来店不要のオンラインファクタリングが向いているのは、次のような事業者です。
- 資金調達を急いでいる
- 忙しくて時間が取れない
- 近くにファクタリング会社がない
- できるだけコストを抑えたい
オンラインファクタリングは、入金までのスピードが早いことが特長です。最短で即日入金可能な場合もあるので、早急に資金が必要な事業者には向いているといえるでしょう。
また、24時間申し込み可能なオンラインファクタリングは、忙しくて時間が取れない事業者にもぴったりです。営業時間を気にする必要がないため、隙間時間で手続きを進められるでしょう。
そして、地方の企業の場合、近くにファクタリング会社がないことがあります。オンラインファクタイリングならWEB上で完結でき、来店の必要がありません。
さらに、オンラインファクタリングは手数料が低く設定されているため、コストを抑えたい事業者にも最適です。
契約書のみで利用できるファクタリングはある？
契約書のみで利用できるファクタリングサービスはありません。契約書のみでは、正確な審査ができないからです。
そのため、ファクタリングを利用するには請求書などの売掛金に関する資料のほかに、通帳のコピーや身分証明書が求められるのが一般的です。
まとめ
来店不要で利用できるオンラインファクタリングのおすすめは、以下の6つです。
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高額債権OKの法人向け |
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少額債権OKの個人事業主・フリーランス向け |
これらのファクタリングは、申込がオンライン上で完結するため、来店する手間を省けます。入金までのスピードも早いので、急ぎで資金調達をしたい方にもぴったりです。
手数料や買取可能金額などを比較して、自社に合ったサービスを選んでください。