ビートレーディングの審査時間と審査通過率｜審査に落ちる理由＆5chの評判も解説

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「ビートレーディング」とは、法人だけでなく個人事業主でも利用可能なファクタリング会社です。

売掛金と口座の入出金明細（直近2か月分）を用意するだけで買取してくれるとあって、利用を検討している方は大勢います。

しかし、いくら利便性に優れているとわかっても、「審査時間が長いと嫌」「審査落ちするのが怖い」といった疑問や不安が拭えないと使う気にはなれないでしょう。

そこで本記事では、ビートレーディングの審査時間について詳しく解説します。

土日祝日の対応や5chでの評判についてもお伝えするので、ビートレーディングで資金調達を検討している方は、ぜひ参考にしてみてください。

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ビートレーディングの審査時間｜土日はどうなる？5ch評判

本項目では、ビートレーディングの審査時間、土日祝日の対応や5chの評判について解説します。

• 申込から振込までは最短2時間

• 土日祝日に対応
• 5chに投稿された評判を紹介

申込から振込までは最短2時間

ビートレーディングでは、申込から振込まで最短2時間です。

Q：申し込みから入金までどれくらいかかりますか？

A：最短2時間で入金が可能となります。

引用：ビートレーディング「よくあるご質問」

あくまで最短なので、審査状況次第では2時間以上かかるケースがあります。

土日祝日に対応

ビートレーディングは土日祝日でも申し込めます。

しかし、審査は平日しか実施しておらず、土日祝日には対応してくれません。

土日祝日に資金調達が必要になった際は、他のファクタリング会社を探すようにしましょう。

5chに投稿された評判を紹介

続いては、5chに投稿されたビートレーディングの評判をご紹介します。

0244 名無しさん＠お腹いっぱい。 2023/10/22(日) 12:37:20.51

クレクレすみません。

ビートレーディングって全然名前でないですが審査厳しいですか？

 

0245 名無しさん＠お腹いっぱい。 2023/10/22(日) 20:45:09.95

>>244

ペイトナーやラボル通るなら、ビートレは

かなりの額を抜かれるので止めた方がいいです。

審査は甘い方ですが、私は数ヶ月使ったあと

いきなり再契約出来なくなり、困りました。

結構追加書類とか厳しいです。

 

0247 名無しさん＠お腹いっぱい。 2023/10/23(月) 00:28:50.65

246です。

ビートレーディングはちょっと手数料高そうなので

ペイテックという情報館に載ってた所に凸してみます

引用：5ch「yup・ナゲット使いたい。使い方教えて」

このように、ビートレーディングは手数料が割高という評判が見受けられました。

では、ビートレーディングの手数料を見てみましょう。

【ビートレーディングの手数料】

これに対して、ファクタリング全体の手数料の相場は次の通りです。

【ファクタリング業界全体の手数料の相場】

相場を見てみると、ビートレーディングの手数料は5chで言われているほど高くありません。

しかし、ビートレーディングよりコストを抑えられるファクタリング会社があるのも事実です。

資金調達の際は、複数のファクタリング業者に見積もりを出してもらい、比較・検討した方が良いでしょう。

ビートレーディングの審査時間は審査結果と関係なし！審査落ちする原因とは

ビートレーディングは、審査時間＝最短30分、申込から振込までが2時間です。

あくまで最短であって、2時間以上かかる可能性はあります。

しかし、「時間がかかっている＝審査落ち」というわけではないので、結果が届かないからといって気を落とす必要はありません。

では、どのような時に審査落ちしてしまうのか、本項目では否決となる原因について解説します。

• 不良債権の疑いがある
• 支払サイトが長すぎる
• 譲渡禁止特約がついている

不良債権の疑いがある

不良債権の疑いがある場合、ファクタリングの審査に通過できません。

不良債権とは、倒産や経営破綻のリスクを抱えている企業が発行した売掛債権です。

このような不良債権を買取してしまうと、資金回収前に売掛先企業がなくなってしまい、回収不能となってしまいます。

つまり、貸し倒れのリスクを避けるため、不良債権の疑いがある場合は買取してくれないというわけです。

支払サイトが長すぎる

支払サイトが長すぎると、審査落ちする可能性が高くなります。

なぜなら、期限が長すぎると支払い日を迎える前に、災害や経営状況の悪化、不祥事等によって資金回収ができない事態が発生する恐れがあるからです。

支払サイトが長ければ長いほど、回収不能になるリスクが高いため、ファクタリングの審査では不利になります。

ファクタリングを利用する際は、長くても2ヶ月程度の売掛債権を用意しましょう。

譲渡禁止特約がついている

保有している売掛債権に譲渡禁止特約がついている場合、ファクタリングの審査に落ちてしまいます。

譲渡禁止特約とは、売掛債権を第三者へ譲渡する行為を禁止するルールです。

何かしらの重要な理由があって譲渡を禁止しているため、ファクタリング会社で査定してもらっても買取してもらえる可能性は低いでしょう。

ただし、3社間ファクタリングなら売掛先企業の同意を得る必要があるため、譲渡禁止特約がついていても無効にしてくれる見込みはあります。

無断で譲渡すると取引先とトラブルになる恐れがあるので、譲渡禁止特約のついた売掛債権の場合は3社間ファクタリングを利用しましょう。

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ビートレーディング以外で審査時間が短い＆通過率が高いファクタリング

最後は、ビートレーディング以外で審査時間が短く、なおかつ通過率が高いファクタリングを6つご紹介します。

• QuQuMo
• ペイトナーファクタリング
• アクセルファクター
• アクティブサポート
• トップマネジメント
• 日本中小企業サポート機構

QuQuMo

「QuQuMo」は、入金まで最短2時間というスピード対応が売りのファクタリング会社です。

必要書類は「通帳」と「請求書」の2点のみ。

来店不要の完全オンラインで、オフィスにいながら素早く資金調達できます。

気になる審査通過率は93％と、平均の70％を大幅に超える契約率を誇っています。

手数料も1％〜と業界最安水準を誇っているので、今すぐ手軽かつ低コストで資金調達したい方にはおすすめです。

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ペイトナーファクタリング

「ペイトナーファクタリング」は、審査時間が最短10分という驚異的は早さを誇るファクタリング会社です。

必要書類は「本人確認書類」「請求書」「入出金明細」の3点と少ないため、準備に手間取る心配がありません。

さらに、他社では利用対象者に含まれないケースが多い個人事業主やフリーランスでも申し込めます。

買取可能額も最低1万円〜と少額なので、独立したばかりの事業者でも無理なく利用できるでしょう。

気になる審査通過率は90％以上と高めです。

ただし、手数料は一律10％に固定されているため、大口の債権を保有している方は他のファクタリングでも見積もりを出してもらった方が良いでしょう。

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アクセルファクター

「アクセルファクター」は、審査通過率が93％という業界トップクラスの契約率を誇るファクタリング会社です。

年間取引件数は3,000件と豊富で、これまで多くの事業者の資金問題を解決へと導いています。

最大の特徴は手数料の安さです。

手数料は、1％〜10％と低めの設定で、売掛金額が大きければ大きいほど下がっていく仕組みを採用しています。

大口の売掛債権を保有している事業者なら、他社よりも低コストで資金調達できるでしょう。

限度額も上限は定められていないので、金額が大きな売掛債権を持っている方にはおすすめです。

ちなみに対応スピードも早く、入金まで最短3時間で遅くても翌日には実行してくれます。

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アクティブサポート

「アクティブサポート」は、審査通過率が84％を誇る人気のファクタリング会社です。

完全オンラインに対応しているため、全国どこを拠点としていても問題なく利用できます。

申し込みから最短30分で無料見積もりを出してくれて、早ければ即日で入金対応してくれます。

コア業務を止めず気軽かつ素早く資金調達したい方にはおすすめです。

ただし、アクティブサポートを利用するには原則として債権譲渡登記が必要になります。

債権譲渡登記とは、いつ誰が誰に対して債権を譲渡したのか公的に証明できる制度です。

準備するのに手間と時間がかかる恐れがあるため、債権譲渡登記なしで資金調達したい方は他のファクタリング会社を探した方が良いでしょう。

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トップマネジメント

「トップマネジメント」は、創業13年という歴史と実績を誇る老舗のファクタリング会社です。

請求書だけでなく、見積書・受注書・発注書の買取にも対応しているだけあって、その取引実績は5万5,000件以上と業界トップクラスの多さを誇っています。

手数料の安さにも定評があります。

3社間ファクタリングなら0.5％〜3.5％で対応してくれるため、コストを抑えた資金調達が可能です。

入金スピードは最短即日と先にご紹介した業者よりは遅いものの、決して時間がかかるわけではありません。

見積書・受注書・発注書といった他社では買取してもらえない書類を保有している事業者の方はチェックしてみると良いでしょう。

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日本中小企業サポート機構

「日本中小企業金融サポート機構」は、審査時間が最短30分というスピード対応が売りのファクタリング会社です。

買取可能額の上限と下限が設定されておらず、さらに法人・個人事業主を問わず利用できます。

このように、少額の債権しか持っていない個人事業主でも、大口の債権を買取してもらいたい法人でも、安心して利用できるのが魅力です。

他社で買取を断られた事業者の方でも、日本中小企業金融サポート機構なら受け入れてもらえる見込みがあるので、検討してみると良いでしょう。

最短3時間
※17時までに完了すると当日振込可

【日本中小企業金融サポート機構の詳細はこちらから】

まとめ

ビートレーディングの審査時間は最短2時間と業界最速水準です。

さらに、実績も豊富でなので、信頼度も高くおすすめです。

ただし、ビートレーディングに匹敵する審査時間と通過率を誇るファクタリングは多数あります。

それぞれ異なる特徴を持っているので、複数を比較・検討して最適なファクタリング会社を選ぶようにしましょう。

2社間：8％～18％
3社間：2％～9％