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「ファイナンシャルプランナーへ相談するのは恥ずかしい」と思っていませんか？自分の収入や資産を見られるのは恥ずかしいですよね。
しかし、すべて見せるからこそ、あなたに合ったアドバイスをもらえるのです。プロの目線からお金に関するアドバイスを聞ける機会は少ないので、勇気を出して相談してみましょう。
本記事では、ファイナンシャルプランナーへ相談してみた人の口コミや選び方に加え、おすすめの相談窓口を紹介します。
「ファイナンシャルプランナーへ相談したいけど恥ずかしくて一歩踏み出せない…」という人は、ぜひ最後までご覧ください。
ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと思う人は多い
ファイナンシャルプランナーへ相談することを「恥ずかしい」と感じるのは、特別変なことではありません。自分の収入や資産状況をすべて見せるわけですから、恥ずかしいと感じても仕方がないでしょう。
実際に、ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと思っている人は多く、SNSにも投稿されています。
7月15日、おはまめ
今日はファイナンシャルプランナーの方とお会いして、今後の資産形成についてお話をうかがってきます
源泉徴収から何から一式見せるのは恥ずかしいなぁ
おはようございます
※オニユリ pic.twitter.com/d87xaQVilB
— まめすけふりーだむ (@mamesuke_ill) July 14, 2023
人生一回ポッキリだから、色々試してみるよ。結構身動き取れなくしてんのは自分だったりするからね。思考緩めていかないとね。ファイナンシャルプランナーの担当さんが年下だしかっこいいので負債まみれの汚点を曝け出すのはかなり恥ずかしいんだよ。この際変なプライドとか諦めとか外さなきゃダメだ。
— 寿 (@jucco0415) May 19, 2023
ただ、恥ずかしいと感じて相談しないのはもったいないことです。実際にファイナンシャルプランナーに相談してみて、はじめてわかることもあります。
次の章で、実際にファイナンシャルプランナーに相談してみた人の感想を見ていきましょう。
ファイナンシャルプランナーへの相談は恥ずかしくない！相談してみた感想は？
恥ずかしいという気持ちを抑えて実際にファイナンシャルプランナーへ相談すると、将来設計が固まったり不安がなくなったりしたという人がいました。
ファイナンシャルプランナーと色々お話ししたら将来設計固まってきたぜ
当然やけど、ネットとか本とかで独学で調べるよりベテランの専門家に相談した方がいいね— くまとろ (@qumattro_split) September 21, 2024
今後の我が家の教育資金や老後資金のことが不安すぎて、遂にファイナンシャルプランナーに相談に行ったんですが、めちゃめちゃクリアになったので心底行ってよかったです️
— 吉岡紗衣子｜ホテル開業・WEB集客コンサル (@yoshiokasaeko) July 24, 2024
これは、実際にファイナンシャルプランナーへ相談しないと得られない結果だったでしょう。プロからアドバイスをもらうと、自分の考えに自信が持てたり不安がなくなったりします。
ファイナンシャルプランナーはプロの目線から親身に相談に乗ってくれるので、収入や資産状況を見られるのを恥ずかしがる必要はありません。勇気を出して一歩踏み出してみましょう。
ファイナンシャルプランナーへの相談は危険ではない！しかし注意点も
ファイナンシャルプランナーへの相談自体は危険ではありませんが、以下のような注意点があります。
- 相談料を確認する
- 相談内容を明確にする
- 専門分野を調べる
ファイナンシャルプランナーはそれぞれ相談料が違うので、事前に確認しておきましょう。日本FP協会の調査によると、1時間あたりの相談料の相場は5,000円～2万円ほどです。極端に安かったり高かったりする場合は注意したほうがいいでしょう。
また、相談内容を明確にしていないと、不要な保険を提案されたりダラダラと話が続いて相談料が余計にかかったりする可能性があります。
加えて、ファイナンシャルプランナーの専門分野と相談内容が合致していないと、満足いく結果が得られないことが考えられます。そのため、相談内容は事前に明確にしておき、相談する人の専門分野と合っているかを確認しておきましょう。
ファイナンシャルプランナーへの相談はあてにならない？意味ない人の特徴
ファイナンシャルプランナーへ相談しても意味がない人の特徴は、以下のとおりです。
- お金に関する悩みがない
- おすすめの株・投資信託を知りたい
- 専門的な相談をしたい
ファイナンシャルプランナーは家計改善や資産形成など、お金に関する相談に乗ってくれます。そのため、お金に関する悩みがない人は相談することがありません。とりあえず話を聞いてみても、得られるものが少ない可能性が高いでしょう。
また、おすすめの株・投資信託を知りたい場合は、ファイナンシャルプランナーより証券会社のほうがおすすめです。
なぜなら、投資商品の具体的な銘柄をアドバイスするには外務員資格が必要であり、ファイナンシャルプランナーは持っていないケースが多いからです。
加えて、税金の計算や遺産分割協議など、専門的なことはファイナンシャルプランナーでは対応できません。税理士や弁護士など、各分野のプロにお願いしましょう。
ファイナンシャルプランナー相談おすすめ3選
お金に関する悩みがある場合は、以下のようなファイナンシャルプランナーに相談できる窓口を使ってみてください。
- FP相談by保険チャンネル
- 保険見直しラボ
- 保険見直し本舗
それぞれの特徴を詳しく見ていきましょう。
①FP相談by保険チャンネル：20代などの同年代FPを探せる
FP相談by保険チャンネルでは、事前にプロフィールを見てファイナンシャルプランナーを探せるのが特徴です。年齢や得意分野、資格などがわかるため、同年代で話しやすい人や経験豊富な人など、それぞれの好みに合わせて選択できます。
9時～21時まで相談対応しているので、仕事終わりでも利用しやすいでしょう。カフェや自宅、オンラインなど、好きな場所で相談できるのもうれしいポイント。
全国47都道府県に対応してますから、ぜひホームページで相談予約してみてください。
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相談料 |
無料 |
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対応エリア |
全国 |
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取扱保険会社数 |
27社 |
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相談方法 |
出張 |
②保険見直しラボ：ベテランコンサルタントに相談できる
平均業界経験年数12.1年の経験豊富なベテランコンサルタントに相談できる保険見直しラボ（※）。はじめての場合、経験豊富なベテランに相談できるのは安心材料になるでしょう。
もちろん、全員FP資格を保有しているので、プロ目線のアドバイスを受けられます。拠点は全国に60以上あるため訪問相談も可能ですし、オンラインでもOK。
もし、過度な営業行為や失礼な対応があった場合は担当者を変更してくれるので安心です。ホームページから無料相談を申し込んでみましょう。
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相談料 |
無料 |
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対応エリア |
全国 |
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取扱保険会社数 |
39社 |
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相談方法 |
店舗 出張 オンライン |
※2023年1月時点のデータです。
③保険見直し本舗：4つの相談方法から選べる
保険見直し本舗では、店舗・出張・電話・オンラインの4つから相談方法を選択できます。特に電話相談に対応しているところは少ないため、顔を合わせずに相談したい人におすすめ。
担当者制なので、相談から申込まで同じ人が対応してくれます。自分のみならず、家族の保険をお任せすることも可能です。
何度でも相談無料のため、納得いくまで話を聞けます。ぜひホームページをチェックして、相談予約してみてください。
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相談料 |
無料 |
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対応エリア |
全国 |
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取扱保険会社数 |
40社以上 |
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相談方法 |
店舗 |
自分に合ったファイナンシャルプランナーの選び方
自分に合ったファイナンシャルプランナーを選ぶには、以下のポイントをチェックしておきましょう。
- 料金
- 年齢
- 得意分野
まず、料金は必ずチェックしておくべきポイントです。無料なのか有料なのか、有料の場合は相場から著しく外れていないかを確認しましょう。
無料の場合は保険会社からの販売手数料で成り立っているケースが多いので、特定の保険を勧められる可能性があります。強引な勧誘をされる危険性はありませんが、断る自信がない場合は、お金を払ってでも有料で相談したほうがいいでしょう。
また、年齢も確認しておくのがおすすめです。人によって、経験豊富なベテランに相談したいのか、等身大で話せる年が近い人がいいのかは変わります。年齢が原因で言いたいことが言えないのはもったいないので、事前にプロフィールで調べておきましょう。
さらに、ファイナンシャルプランナーごとに得意分野は異なります。家計改善や資産形成など、相談内容を明確にしておくと、それに合う人を探しやすくなるのでおすすめです。
ファイナンシャルプランナーも実践する貯金方法
ファイナンシャルプランナーも実践する誰でも簡単にできる貯金方法は、以下の2つです。
- 大きな固定費を見直す
- 先取り貯金の仕組みを作る
まず、家賃や保険、通信費など、大きな固定費を見直す方法です。一時的に負担はかかりますが、行動した後は継続してお金を節約できます。たとえば、通信費を見直して月1万円から月5,000円になれば、毎月5,000円浮いて貯金できることになります。
また、先取り貯金の仕組みを作るのもおすすめ。これは、貯金用の口座を作って毎月自動でいくらかが振り込まれる設定にしておくことで、自分が使う前に勝手に貯金される方法です。
これらは誰でも行動すれば同じ効果を得られ、ハードルもそこまで高くないのでおすすめです。ぜひ実践してみてください。
ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと感じる人がよく抱く質問
ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと感じる人は、以下のような疑問を抱きやすい傾向にあります。
- むかつくファイナンシャルプランナーもいる？
- 30代のぶっちゃけ貯金額はどれくらい？
- 相談にはどれくらい時間がかかる？
この機会にみなさんもチェックしておきましょう。
むかつくファイナンシャルプランナーもいる？
むかつくファイナンシャルプランナーもいるかもしれませんが、自分に合った人を選ぶことで事前に回避できる可能性はあります。
「自分に合ったファイナンシャルプランナーの選び方」で選び方を紹介しているので、ぜひ実践してみてください。
30代のぶっちゃけ貯金額はどれくらい？
J-FLEC 金融経済教育推進機構の調査によると、30代の2人以上世帯の預貯金額平均は286万円、単身世帯は289万円です。
ただ、金融資産額平均になると二人以上世帯は601万円、単身世帯は594万円になります。株式や投資信託として資産を保有している人も多いので、まだ資産形成を本格的に始められていない場合は、ファイナンシャルプランナーに相談してみましょう。
相談にはどれくらい時間がかかる？
初回であれば、だいたい1～2時間くらいかかるでしょう。相談者の家計や資産の状況などをヒアリングして将来設計をしてアドバイスするので、このくらいの時間は必要になります。
後ろに予定を作らずゆっくり話せるときに相談すると安心です。
まとめ
ファイナンシャルプランナーへの相談を恥ずかしいと思う人は多くいますが、プロの目線でアドバイスをもらえる機会は貴重です。家計・資産状況を見て怒られることはありませんから、安心して相談してみましょう。
相談するなら、以下3つの窓口がおすすめです。
いずれも無料で相談できるので、ぜひ利用してみてください。