本業で大きな利益が出た。投資で儲かった。不動産を高く売れた――そんなとき、あなたの頭をよぎるのは「税金でどれくらい持っていかれるんだろう……」という不安ではないでしょうか。
多くの経営者・投資家が「税金は仕方がない」「決まった額を払うしかない」と諦めています。でも実際には、適切な節税対策を講じることで、手元に残るお金を大幅に増やすことが可能なのです。
「利益の半分が税金で消える」
「せっかく稼いだお金が、思っていた以上に残らない」
「節税したいけど、何から手をつければいいかわからない」
「税理士に相談しても、積極的な提案をしてくれない」
――そう悩んでいた人たちの多くが、専門的な節税対策によって数百万円、時には数千万円もの税負担を軽減し、手元により多くの財産を残すことに成功しています。
あなたが稼いだお金を、なぜ税金で大幅に減らされなければならないのでしょうか？適切な知識と対策さえあれば、合法的に税負担を軽減し、あなた自身の財産をしっかりと守ることができるのです。
今回は、税理士法人 総和が顧問先2,000社以上との実践で導き出した、利益を守り、財産を増やすための節税実例をご紹介します。
＜あなたの会社・投資にも、こんな節税チャンスが眠っていませんか？＞
- 決算で予想以上の利益が出ているが、有効な節税策を知らない
- 投資で得た利益の税負担を軽減したいが、方法がわからない
- 現在の税理士からは「納税するしかない」とだけ言われている
- 節税対策はリスクが高いと思い、踏み出せずにいる
- 中小企業経営強化税制などの優遇制度を活用しきれていない
- 保険の満期金や返戻金で大きな利益が発生する予定がある
- 不動産売却益に対する効果的な対策を知らない
ひとつでも該当するなら、今が本格的な節税対策を始めるタイミングです。
税金は仕方ない…という思考停止はもったいない！負担は減らせる
【事例1】決算直前に慌てて相談し、税金を大幅削減
土木建築会社を経営するOさんは、決算月に税理士から「利益が3,000万円出ています」との報告を受け、慌てて節税相談に駆け込みました。
「このままだと税金だけで1,000万円以上持っていかれる…何とかならないでしょうか？」
専門家の提案により、適切な節税スキームを実施。結果的に利益をほとんど出さずに決算を締めることができました。さらに、来期に掛金の99%が戻ってくるため、その間に時間をかけて改めて長期的な節税策を検討することも可能になったのです。
「まさか、こんなに税負担を減らせるとは思いませんでした。もっと早く相談すればよかった」とOさんは振り返ります。
【事例2】暗号通貨利益2,500万円 → 納税額50万円に激減
外資系コンサル会社勤務のAさんは、試しで投資した暗号通貨が高騰。売却して2,500万円の利益を得ましたが、「税金で半分も取られるなんて…」と途方に暮れていました。
知人の紹介で税理士法人に相談したところ、提案を受けて新しい事業投資を実行。上手く損益通算を活用した結果、税負担は実にわずか50万円程度に抑えることができました。
「税金で1,200万円以上持っていかれると思っていたのが、50万円で済んだのは本当に驚きです。しかも、将来的に収益が見込める事業にも投資できて一石二鳥でした」
【事例3】不動産売却益1,200万円を圧縮して納税ゼロ、消費税還付まで実現
広告代理店勤務のSさんは、法人で購入した不動産を3年後に売却し、1,200万円の利益を得ました。時間的余裕があったため、中小企業経営強化税制を活用した別事業への投資を実施。
結果は期待以上でした。決算では赤字をつくることができ、納税はほとんどゼロ。さらに100万円ほどの消費税還付まで受けることができたのです。
「節税だけでなく、消費税還付まで受けられるとは思っていませんでした。かなり満足しています」とSさんは喜びを語ります。
【事例4】太陽光発電投資で節税と消費税還付を同時実現
不動産販売会社勤務のMさんは「太陽光発電投資はあまり節税にならない」と考えていました。しかし、専門家から即時償却ができる特別なスキームを提案されると、前向きに検討を開始。
投資を実行した結果、期待を上回る成果が得られました。節税効果を実現できただけでなく、消費税還付も受けることができ、Mさんは「また来期もやりたい」と満足の様子でした。
【事例5】保険返戻金6,000万円の課税問題を完全解決
人材紹介会社を経営するTさんの会社では、5年前に節税目的で加入した保険から、今年6,000万円の返戻金が入金予定でした。保険会社に相談したところ「全額損金として計上できる保険はない」と言われ、困り果てていたのです。
しかし、専門家から全額損金計上できる節税スキームを提案されたところ、Tさんは強い興味を示しました。リスクも少ないことを理解し、安心して実行できたため、「これからも相談して、このような節税スキームを活用したい」と税理士を高く評価していました。
節税対策は早いほど有効！プロの視点があなたの財産を守る
節税は「知っているか」「実行しているか」で結果が大きく変わります。適切な税制活用、タイミングの見極め、リスク管理…これらを総合的に判断できるかどうかが、手元に残る財産の額を左右するのです。
多くの税理士が「とりあえず納税しましょう」と提案する中、本当の節税のプロフェッショナルは違います。法律の範囲内で最大限の節税効果を実現し、あなたの財産をしっかりと守る具体的な方法を提案してくれるのです。
利益が出た今だからこそ、できる対策があります。来年、再来年のことを考えると、選択肢はどんどん狭くなっていくばかりです。
まずは一度、節税対策のプロフェッショナルである税理士法人にご相談ください。あなたが稼いだ大切な財産を“最大限手元に残す”ために、今できることがあります。
まずは8月23日の無料オンラインセミナーで節税対策の第一歩を！
ここまでお伝えしたように、適切な節税対策を講じることで、税負担を大幅に軽減し、手元により多くの財産を残すことが可能です。
そこで気になるのは、「うちの会社も節税対策をしたほうがいいのか？」「どのくらい税負担を軽減できるのか？」という点でしょう。実際、事業形態や利益状況によって、節税対策の効果やその方法は大きく異なります。
そんな疑問にまるっとお答えするために、25年8月23日（土）朝10時から無料オンラインセミナーが開催されます！限定10名の少人数制のため、気になる方はお早めにお申し込みください。節税の基本知識とプロだけが知る効果的な手法を特別に伝授してくれます。
＜セミナー詳細＞
日時：25年8月23日（土） 10:00〜11:00
参加方法：オンライン（お申し込み後、視聴用URLをメールでご案内いたします。画面をオンにしてご参加ください。）
参加費：無料
定員：10名
主催：税理士法人 総和
セミナー講師：益本 正藏
税理士法人 総和・代表。公認会計士・税理士。大手監査法人で上場会社の会計監査やIPO支援を行い、中堅会計事務所で法人・個人資産の税務を担当した後に開業。セミナーや出版など幅広く活躍中。趣味は水泳、読書、自転車、美術館巡り。
さらに今回だけ特別に、セミナー参加者には専門家しか知り得ない節税“33のノウハウ”マニュアルをプレゼント！「税金を抑えながら資産を増やしたい」「どのような節税策が自社に適しているかわからない」という方は、ぜひ無料のオンラインセミナーに参加してみてください。もし「節税は十分やっているから問題ない」「銀行や顧問税理士に随時相談している」「書籍やセミナーで定期的に勉強している」という方でも、まだあなたの知らない解決策を今回のセミナーで学べるはずです。
節税対策の第一歩を踏み出し、あなたの財産を最大限に守るために、ぜひ無料のオンラインセミナーを活用してみてはいかがでしょうか。
