遺言書がない。対策もしていない。――そんな状態で「相続のその日」を迎えてしまったとき、あなたの家族に待ち受けているのは……“財産の喪失”と“家族の崩壊”かもしれません。
多くの人が「自分の家族に限って、そんなことは起きない」と思っています。でも実際には、相続で揉めるのは「仲が悪い家庭」ではなく、「準備していなかった家庭」なのです。
「うちは仲が良いから大丈夫」
「まだ元気だし、準備はもう少し先でいい」
「税理士もついているし、必要なことはきっとやってくれているはず」
――そう思っていた人たちの多くが、遺産をめぐる争いや巨額の納税に直面し、後悔しています。
相続が発生したとき、あなたがもう“何も口出しできない立場”になっていたらどうなるでしょうか？そのとき、あなたの財産は？家族の絆は…？
今のうちに「備え」をしておくことが、あなた自身と大切な人たちを守る一番の方法なのです。
＜あなたの家庭にも、こんな相続リスクが潜んでいませんか？＞
- 遺言書をまだ作っていない
- 家族構成に「不仲な兄弟」「再婚相手」「遠方在住者」がいる
- 不動産や株式など、分けづらい資産がある
- 相続税がどれくらい発生するか、シミュレーションしたことがない
- 顧問税理士に相続の具体的な相談をしたことがない
- 事業承継や会社売却について、決めきれていない
- 「元気なうちは大丈夫」と思って、何も手をつけていない
ひとつでも該当するなら、今が相続対策を始めるタイミングです。
今回は、税理士法人 総和が顧問先2,000社以上とのやり取りで導き出した、手元にお金を残すための実践的な相続準備と成功・失敗事例をご紹介します。
「自分たちは大丈夫」と思っていた。それが悲劇の始まりだった
ある都内在住の不動産オーナー（70代男性）は、長男・次男・妻との家族4人暮らし。自分にもしものことがあっても、「家族が話し合ってうまくやってくれるだろう」と思っていたそうです。
ところが、ある日を境に認知症が進行し、寝たきりに。遺言書を作るタイミングを逃し、意思決定もできなくなってしまったのです。残された家族は不動産の処分についても話がまとまらず、時間ばかりが過ぎていきました。
「顧問税理士がいるから安心」のはずが…3億円の納税と“争族”に直面
「税理士がついているから、きっと何かしらの対策をしてくれているだろう」――そんな思い込みが悲劇を招いたケースもあります。
ある80代男性（不動産オーナー）は、顧問税理士をつけていたものの、具体的な相続対策は何も行われていませんでした。そのまま他界し、残されたのは3億円という巨額の相続税。そして、相続財産をめぐって対立した長女と次女は、最終的に裁判で争うことになったのです。
一方、専門家のサポートで「揉めない相続」を実現した家族も
もちろん、相続は「準備」さえできていれば、大きなトラブルを防ぐことができます。
たとえば、ある開業医の家庭では、長男が日本、次男が海外在住という事情があり、兄弟仲も良くはありませんでした。しかし、税理士法人とともに早い段階で相続シミュレーションを実施。希望通りの遺言書を作成し、次男には「遺留分のみ」を指定することで、争いの種を事前に摘み取ることができました。
実際に相続が発生した際も、遺言書通りに円滑に分配され、家庭内で揉めることはありませんでした。
財産を守る。家族を守る。そのために、今できること
「相続なんて、まだまだ先の話」――そう思っている間に、できる対策はどんどん減っていきます。
たとえば、企業オーナーの方であれば、事業承継を含めた対策が必要です。ある食品加工会社（売上規模20〜30億円）では、娘に継がせるのか、会社を売却するのかで悩んでいた経営者が、税理士法人のサポートのもと早期に決断。結果的に会社を売却し、その資金を活用して相続税対策を進めることができました。
「相続対策」は“今”だからできる。プロの視点が、あなたの財産と家族を救う
相続は、「知っているか」「準備しているか」で結果が180度変わります。相続税の対策、遺言書の作成、シミュレーション……いま現在から動くことで、あとで「争いのない未来」を迎えられるのです。
まずは一度、相続対策のプロフェッショナルである税理士法人にご相談ください。あなたのご家族が“安心して未来を迎える”ために、できることがあります。
＜まずは5月24日の無料オンラインセミナーで相続対策の第一歩を！＞
ここまでお伝えしたように、適切な相続対策を講じることで、財産を守り、親族間のトラブルを防ぐことが可能です。
そこで気になるのは、「うちの家族も相続対策をしたほうがいいのか？」「どのくらい円満に相続を進められるのか？」という点でしょう。実際、家族構成や財産状況によって、相続対策の必要性やその結果は大きく異なります。
そんな疑問にまるっとお答えするために、2025年5月24日（土）朝10時から無料オンラインセミナーが開催されます！限定10名の少人数制のため、気になる方はお早めにお申し込みください。相続の基本知識とプロだけが知るトラブル回避のノウハウを特別に伝授してくれます。
＜セミナー詳細＞
日時：2025年5月24日（土） 10:00〜12:00
参加方法：オンライン（お申し込み後、視聴用URLをメールでご案内いたします。画面をオンにしてご参加ください。）
参加費：無料
定員：10名
主催：税理士法人 総和
セミナー講師：益本 正藏
税理士法人 総和・代表。公認会計士・税理士。大手監査法人で上場会社の会計監査やIPO支援を行い、中堅会計事務所で法人・個人資産の税務を担当した後に開業。セミナーや出版など幅広く活躍中。趣味は水泳、読書、自転車、美術館巡り。
相続対策の第一歩を踏み出し、遺産を円滑に引き継ぐために、ぜひ無料のオンラインセミナーを活用してみてはいかがでしょうか。
文：マネーボイス編集部
image by：metamorworks / Shutterstock.com
PR：税理士法人 総和
