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ファクタリング審査基準2024年最新情報：通過するコツと必要なポイントを徹底解説

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ファクタリングの審査基準と重要ポイント

ファクタリング審査を理解することは、成功に繋がる重要なステップです。ファクタリング審査は多くの企業が利用している資金調達手法であり、その審査基準を理解することで、よりスムーズに資金調達を行うことができます。ここでは、ファクタリング審査の基準と重要なポイントやおすすめについて、より詳細に解説します。

売掛先の信頼度と取引実績

ファクタリング審査の中でも、未収金先の信頼度と取引実績は極めて重要です。売掛先が信頼できる企業であるかどうか、そしてこれまでの取引実績が良好であるかが、ファクタリング審査の結果に大きく影響します。以下に、未収金先の信頼度と取引実績についてさらに詳しく見ていきましょう。

売掛先の信頼度

売掛先の信頼度は、ファクタリング審査において最も重視されるポイントの一つです。信頼できる売掛先を持つ企業は、ファクタリング審査において優位に立つことができます。未収金先の信頼度を評価するための具体的なポイントは以下の通りです。

取引実績

取引実績もファクタリング審査において重要な要素です。長期間にわたり安定した取引を続けている売掛先は、信頼性が高く、ファクタリング会社にとってもリスクが低いと判断されます。取引実績を評価する際の具体的なポイントは以下の通りです。

これらの要素を総合的に評価することで、取引実績を確保し、ファクタリング審査を通過するための基盤を築くことができます。

売掛債権の支払期日と信頼度

売掛債権の支払期日と信頼度も、ファクタリング審査において重要な要素です。支払期日が近い売掛債権は、ファクタリング会社にとってリスクが低いため、審査において有利に働きます。以下に、売掛債権の支払期日と信頼度について詳しく解説します。

支払期日

売掛債権の支払期日は、リスクを評価する際に重要な指標となります。支払期日が近いほど、ファクタリング会社にとってリスクが低く、審査通過の可能性が高まります。支払期限を評価する際の具体的な要点は以下の通りです。

信頼度

売掛債権の信頼度も、ファクタリング審査において重要な要素です。売掛債権の信頼度を評価するための具体的なポイントは以下の通りです。

利用者の企業規模と利用金額のバランス

企業の規模と利用金額のバランスも、審査通過率に影響を与える重要な要素です。企業の規模に応じた適正な利用金額を設定することで、最短で進めることができます。以下に、利用者の企業規模と利用金額のバランスについて詳しく解説します。

企業規模

企業規模は、ファクタリング審査において重要な要素です。企業規模が大きいほど、ファクタリング会社にとってリスクが低くなります。企業規模を評価する際の具体的なポイントは以下の通りです。

利用金額のバランス

利用金額のバランスも、審査通過率に影響を与える重要な要素です。企業の規模に応じた適正な利用金額を設定することで、ファクタリング会社のリスクを低減し、審査通過の可能性を高めることができます。利用金額を評価する際の具体的なポイントは以下の通りです。

資産の差し押さえの可能性

資産の差し押さえの可能性も、ファクタリング審査において重要な要素です。差し押さえのリスクが高い企業は、ファクタリング会社にとってリスクが高いため、審査通過が難しくなります。以下に、資産の差し押さえの可能性について詳しく解説します。

差し押さえのリスク

差し押さえのリスクが高い企業は、ファクタリング審査において不利になります。差し押さえのリスクを評価するための具体的なポイントは以下の通りです。

差し押さえリスクの低減策

差し押さえのリスクを低減するためには、以下の対策を講じることが重要です。

2社間と3社間ファクタリングの違い

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングでは、審査の基準やプロセスが異なります。ここでは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違いについて詳しく解説します。

2社間ファクタリング

2社間ファクタリングは、利用者企業とファクタリング会社の間で取引が行われる方式です。売掛先を介さずに取引が行われるため、迅速に資金調達が可能です。しかし、以下の点に注意する必要があります。

リスクが高い 売掛先を介さないため、ファクタリング会社にとってのリスクが高くなります。そのため、審査が厳しくなる傾向があります。
手数料が高い リスクが高いため、ファクタリング会社の手数料も高く設定されることが多いです。
迅速な資金調達 売掛先を介さないため、資金調達が迅速に行われます。緊急の資金ニーズに対応することができます。

3社間ファクタリング

3社間ファクタリングは、利用者企業、売掛先、ファクタリング会社の3者間で取引が行われる方式です。売掛先が直接ファクタリング会社に支払いを行うため、リスクが低くなります。以下の点が特徴です。

リスクが低い 売掛先が直接支払いを行うため、ファクタリング会社にとってのリスクが低くなります。そのため、審査が通りやすくなります。
手数料が低い リスクが低いため、ファクタリング会社の手数料も低く設定されることが多いです。
売掛先の承認が必要 取引を行うためには、売掛先の承認が必要です。売掛先との協力が不可欠となります。

これらの違いを理解することで、適切なファクタリング方式を選び、審査通過率を高めることができます。

ファクタリング会社の信頼度

審査通過率に大きな影響を与えます。信頼できるファクタリング会社を選ぶことで、スムーズな取引が可能となります。以下に、信頼度について詳しく解説します。

信頼できるファクタリング会社の選び方

信頼できるファクタリング会社を選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

信頼度の高いファクタリング会社の特徴

これらの特徴を持つファクタリング会社を選ぶことで、安心してサービスを利用することができます。

おすすめのファクタリング会社

ファクタリング審査の通過率を上げるためのコツ

image by：写真AC

ファクタリング審査を通過するためには、いくつかの重要なコツがあります。ここでは、ファクタリング審査の通過率を上げるための具体的な方法について詳しく解説します。

信頼度の高い売掛債権を選ぶ

ファクタリング審査の通過率を上げるためには、信頼度の高い売掛債権を選ぶことが重要です。信頼度の高い売掛債権とは、売掛先が信用力のある企業であり、過去の支払い履歴が良好であることを意味します。具体的なポイントは以下の通りです。

信頼できる売掛先を選ぶ

売掛先の信用情報を確認し、信頼度の高い売掛先を選びましょう。以下のポイントに注意して売掛先を選定します。

売掛債権の詳細を明確にする

売掛債権の詳細を明確にすることで、審査を最短で進めることができます。以下のポイントに注意して売掛債権の詳細を確認します。

これらのポイントを押さえることで、ファクタリング審査の通過率を高めることができます。

支払期日が近い債権を選ぶ

支払期日が近い債権を選ぶことも、ファクタリング審査の通過率を上げるための重要なコツです。支払期日が近いほど、ファクタリング会社にとってのリスクが低くなります。以下の点に注意して債権を選びましょう。

支払期日の重要性

支払期日が近い債権は、ファクタリング会社にとってリスクが低いため、審査通過率が高まります。支払期限を評価する際の具体的な要点は以下の通りです。

支払期日が近い債権の選び方

支払期日が近い債権を選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、支払期日が近い債権を選び、ファクタリング審査の通過率を高めることができます。

適正な利用金額を設定する

適正な利用金額を設定することも、審査通過率を上げるために重要です。企業の規模に対して過大な利用金額を設定すると、ファクタリング会社のリスクが高まり、審査が厳しくなる可能性があります。以下の点に注意しましょう。

利用金額の設定基準

適正な利用金額を設定するためには、以下の基準を参考にしましょう。

適正な利用金額の設定方法

適正な利用金額を設定するためには、以下のポイントに注意しましょう。

3社間ファクタリングを選ぶメリット

3社間ファクタリングを選ぶことで、審査通過率を上げることができます。3社間ファクタリングは、売掛先が直接ファクタリング会社に支払いを行うため、リスクが低くなります。以下の点がメリットとなります。

3社間ファクタリングのメリット

3社間ファクタリングを選ぶことで、以下のようなメリットがあります。

リスクが低い 売掛先が直接支払いを行うため、ファクタリング会社にとってのリスクが低くなります。そのため、審査が通りやすくなります。
手数料が低い リスクが低いため、ファクタリング会社の手数料も低く設定されることが多いです。これにより、コストを抑えることができます。
透明性が高い 3者間で取引が行われるため、取引の透明性が高まります。売掛先とのコミュニケーションも密になります。

3社間ファクタリングの選び方

3社間ファクタリングを選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

売掛先の承認 取引を行うためには、売掛先の承認が必要です。売掛先との協力が不可欠となります。
ファクタリング会社の選定 信頼できるファクタリング会社を選びましょう。ファクタリング会社の実績や評判を確認し、適切な会社を選定します。
契約内容の確認 契約内容を確認し、適正な条件で取引が行われることを確認します。契約内容が明確であることが重要です。

これらのポイントを押さえることで、3社間ファクタリングを選び、審査通過率を高めることができます。

ファクタリング会社の信頼度を高める方法

信頼度を高めることで、審査通過率を上げることができます。信頼できるファクタリング会社を選び、良好な関係を築くことが重要です。以下の点に注意しましょう。

ファクタリング会社の選び方

信頼できるファクタリング会社を選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

ファクタリング会社との良好な関係の築き方

ファクタリング会社との良好な関係を築くためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、信頼度を高め、審査通過率を上げることができます。

おすすめのファクタリング会社

ファクタリング審査の手続きと必要書類

image by：写真AC

審査をスムーズに進めるためには、適切な手続きと必要書類の準備が不可欠です。ここでは、ファクタリング審査の手続きと必要書類について詳しく解説します。

審査に必要な書類一覧

ファクタリング審査に必要な書類は、ファクタリング会社によって異なる場合がありますが、一般的に以下の書類が求められます。

必要書類の具体例

売掛債権の詳細 売掛先の情報、取引内容、支払期日などが記載された書類が必要です。
利用者企業の財務諸表 決算書、損益計算書、貸借対照表などが求められます。財務状況を把握するために重要です。
取引先との契約書や注文書 取引の詳細を確認するための契約書や注文書が必要です。
法人登記簿謄本 企業の登記情報を確認するための書類が求められます。
代表者の身分証明書 代表者の身分を確認するための証明書が必要です。

書類の準備方法

必要書類を準備するためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、必要書類をスムーズに準備することができます。

審査から契約までの流れ

ファクタリング審査から契約までの流れは以下の通りです。

審査から契約までのステップ

申込 ファクタリング会社に申込みを行い、必要書類を提出します。
審査 提出された書類を基に、ファクタリング会社が審査を行います。審査期間は一般的に数日から1週間程度です。
審査結果通知 審査結果が通知され、承認された場合は契約手続きに進みます。
契約締結 契約書に署名・押印し、ファクタリング契約を締結します。契約内容を十分に確認しましょう。
資金提供 契約締結後、指定の口座に資金が振り込まれます。資金提供までの期間は、ファクタリング会社によって異なります。

審査から契約までのポイント

審査から契約までの流れをスムーズに進めるためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、審査から契約までのスピードをもって進めることができます。

即日審査なしで利用可能なケース

ファクタリングには、即日審査なしで利用可能なケースもあります。以下の点に注意して、即日利用可能なファクタリングを選びましょう。

即日利用可能なファクタリングの特徴

即日利用可能なファクタリングには、以下のような特徴があります。

信頼度の高い売掛先 売掛先が大手企業であり、支払いが確実な場合は、即日利用が可能となるケースがあります。
過去の利用実績 過去にファクタリングを利用した実績があり、支払い履歴が良好である場合は、即日利用が可能となるケースがあります。
簡単な手続き 手続きが簡単で、必要書類が少ないファクタリングは、即日利用が可能です。

即日利用可能なファクタリングの選び方

即日利用可能なファクタリングを選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、即日利用可能なファクタリングを選び、迅速な資金調達を実現することができます。

審査にかかる時間と短縮のコツ

ファクタリング審査にかかる時間は、一般的に数日から1週間程度です。ただし、審査時間を短縮するためには、以下のコツを押さえておくことが重要です。

審査にかかる時間

ファクタリング審査にかかる時間は、ファクタリング会社によって異なりますが、一般的には以下の通りです。

審査時間を短縮するコツ

審査時間を短縮するためには、以下のコツを押さえておきましょう。

これらのコツを押さえることで、審査時間を短縮し、迅速な資金調達を実現することができます。

2社間ファクタリングの場合

2社間ファクタリングの場合、売掛先を介さずに取引が行われるため、審査が迅速に進むケースが多いです。ただし、以下の点に注意する必要があります。

2社間ファクタリングの特徴

2社間ファクタリングには、以下のような特徴があります。

迅速な資金調達 売掛先を介さずに取引が行われるため、資金調達が迅速に行われます。緊急の資金ニーズに対応することができます。
高い手数料 売掛先を介さないため、ファクタリング会社にとってのリスクが高くなり、手数料が高く設定されることが多いです。
利用者企業の信用情報が重視される 利用者企業の信用情報が重視されます。信用情報が良好であることが求められます。

2社間ファクタリングの利用方法

2社間ファクタリングを利用するためには、以下のポイントに注意しましょう。

3社間ファクタリングの場合

3社間ファクタリングの場合、売掛先が直接ファクタリング会社に支払いを行うため、審査が通りやすくなる傾向があります。以下の点に注意しましょう。

3社間ファクタリングの特徴

3社間ファクタリングには、以下のような特徴があります。

リスクが低い 売掛先が直接支払いを行うため、ファクタリング会社にとってのリスクが低くなります。そのため、審査が通りやすくなります。
手数料が低い リスクが低いため、ファクタリング会社の手数料も低く設定されることが多いです。これにより、コストを抑えることができます。
売掛先の承認が必要 取引を行うためには、売掛先の承認が必要です。売掛先との協力が不可欠となります。

3社間ファクタリングの利用方法

3社間ファクタリングを利用するためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、3社間ファクタリングを選び、審査通過率を高めることができます。

おすすめのファクタリング会社

ファクタリングのメリットとデメリット

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ファクタリングを利用することには、さまざまなメリットとデメリットがあります。ここでは、ファクタリングのメリットとデメリットについて詳しく解説します。

資金調達のスピード

ファクタリングの最大のメリットの一つは、資金調達のスピードです。一般的な融資と比べて、ファクタリングは迅速に資金を調達することができます。以下の点が特徴です。

資金調達の迅速性

ファクタリングを利用することで、迅速に資金調達が可能です。具体的なポイントは以下の通りです。

即日審査と即日資金提供 多くのファクタリング会社では、即日審査と即日資金提供が可能です。これにより、緊急の資金ニーズに対応することができます。
手続きの簡略化 ファクタリングの手続きは比較的簡単であり、迅速に進めることができます。必要書類を揃え、審査を受けるだけで資金調達が可能です。
担保や保証人が不要 ファクタリングは、売掛債権を担保に資金調達を行うため、担保や保証人が不要です。これにより、手続きが簡略化され、資金調達が迅速に行われます。

資金調達のスピードのメリット

資金調達のスピードが速いことには、以下のようなメリットがあります。

緊急の資金ニーズに対応 急な支払いが必要な場合や、ビジネスチャンスを逃さないために、迅速な資金調達が可能です。
キャッシュフローの改善 売掛金を早期に現金化することで、キャッシュフローを改善し、経営の安定化を図ることができます。
ビジネスの拡大 迅速に資金を調達することで、新しいプロジェクトやビジネスの拡大に対応することができます。

これらのメリットを活用することで、ファクタリングを効果的に利用することができます。

利用の手続きと注意点

ファクタリングの利用手続きは比較的簡単ですが、注意点もあります。以下の点に注意して利用しましょう。

利用手続きのステップ

ファクタリングの利用手続きは以下のステップで進めます。

申込 ファクタリング会社に申込みを行い、必要書類を提出します。
審査 提出された書類を基に、ファクタリング会社が審査を行います。審査期間は一般的に数日から1週間程度です。
審査結果通知 審査結果が通知され、承認された場合は契約手続きに進みます。
契約締結 契約書に署名・押印し、ファクタリング契約を締結します。契約内容を十分に確認しましょう。
資金提供 契約締結後、指定の口座に資金が振り込まれます。資金提供までの期間は、ファクタリング会社によって異なります。

利用の注意点

ファクタリングを利用する際の注意点は以下の通りです。

これらの注意点を押さえることで、ファクタリングを効果的に利用することができます。

企業規模やフリーランス、個人事業主に対する審査基準の違い

ファクタリング審査の基準は、企業規模やフリーランス、個人事業主によって異なります。以下の点に注意しましょう。

企業規模による審査基準の違い

企業規模によるファクタリング審査の基準は以下の通りです。

フリーランス・個人事業主向けの審査基準

フリーランスや個人事業主向けのファクタリング審査基準は以下の通りです。

これらの基準を理解し、適切な対策を講じることで、審査通過率を高めることができます。

審査が柔軟なフリーランス・個人事業主向けファクタリング

フリーランスや個人事業主向けのファクタリングでは、審査が比較的柔軟なケースがあります。以下の点に注意しましょう。

審査の柔軟性があるファクタリングの特徴

審査が柔軟なフリーランス・個人事業主向けのファクタリングには、以下のような特徴があります。

手続きが簡単 手続きが簡単で、必要書類が少ないため、審査が迅速に進みます。
即日審査と即日資金提供 即日審査と即日資金提供が可能なファクタリング会社が多く、迅速に資金調達が可能です。
低手数料 手数料が低く設定されているため、コストを抑えた資金調達が可能です。

柔軟な審査のファクタリングの選び方

審査が柔軟なフリーランス・個人事業主向けのファクタリングを選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、審査が柔軟なフリーランス・個人事業主向けのファクタリングを選び、迅速な資金調達を実現することができます。

おすすめのファクタリング会社

ファクタリングの審査に落ちた場合の対策

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ファクタリング審査に落ちた場合でも、適切な対策を講じることで再度チャレンジすることが可能です。ここでは、審査に落ちた場合の対策について詳しく解説します。

審査落ちする理由と対処法

ファクタリング審査に落ちる理由はいくつかありますが、主な理由と対処法は以下の通りです。

審査落ちする主な理由

審査落ちした場合の対処法

審査に落ちた場合の対処法は以下の通りです。

これらの対策を講じることで、再度審査に挑戦することができます。

審査なしで利用できるファクタリングの選び方

審査なしで利用できるファクタリングも存在します。以下の点に注意して選びましょう。

審査なしで利用できるファクタリングの特徴

審査なしで利用できるファクタリングには、以下のような特徴があります。

簡単な手続き 手続きが簡単で、必要書類が少ないため、迅速に利用することができます。
即日資金提供 即日資金提供が可能なファクタリング会社が多く、迅速に資金調達が可能です。
低手数料 手数料が低く設定されているため、コストを抑えた資金調達が可能です。

審査なしで利用できるファクタリングの選び方

審査なしで利用できるファクタリングを選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、審査なしで利用できるファクタリングを選び、迅速な資金調達を実現することができます。

審査通過率の高いファクタリング会社

審査通過率の高いファクタリング会社を選ぶことで、資金調達の成功率を高めることができます。以下の点に注意しましょう。

審査通過率の高いファクタリング会社の特徴

審査通過率の高いファクタリング会社には、以下のような特徴があります。

審査基準が明確 審査基準が明確であり、透明性が高いファクタリング会社は、審査通過率が高くなります。
迅速な審査 迅速に審査を行い、即日審査や即日資金提供が可能なファクタリング会社は、審査通過率が高くなります。
信頼できる顧客サポート 顧客サポートが充実しており、利用者のニーズに応じた対応を行うファクタリング会社は、審査通過率が高くなります。

審査通過率の高いファクタリング会社の選び方

審査通過率の高いファクタリング会社を選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、審査通過率の高いファクタリング会社を選び、資金調達の成功率を高めることができます。

支払いまでのプロセスと注意点

ファクタリングを利用した後の支払いプロセスも重要です。以下の点に注意しましょう。

支払いまでのプロセス

ファクタリングを利用した後の支払いプロセスは以下の通りです。

支払いプロセスの注意点

支払いプロセスにおいて注意すべき点は以下の通りです。

これらの注意点を押さえることで、支払いプロセスをスムーズに進めることができます。

ほぼ100％通るファクタリングの選び方

ほぼ100％通るファクタリングを選ぶことは難しいですが、以下の点に注意することで通過率を高めることができます。

ほぼ100％通るファクタリングの特徴

ほぼ100％通るファクタリングには、以下のような特徴があります。

信頼度の高い売掛債権を選ぶ 信頼度の高い売掛債権を選ぶことで、審査通過率が高まります。売掛先の信用情報や支払い履歴が良好であることが重要です。
支払期日が近い債権を選ぶ 支払期日が近い売掛債権を選ぶことで、審査通過率が高まります。支払期日が明確であることが重要です。
適正な利用金額を設定する 企業の規模に応じた適正な利用金額を設定し、無理のない範囲での資金調達を目指します。利用金額が適正であることが重要です。

ほぼ100％通るファクタリングの選び方

ほぼ100％通るファクタリングを選ぶためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、ほぼ100％通るファクタリングを選び、審査通過率を高めることができます。

柔軟な審査のファクタリング会社を探すコツ

柔軟な審査のファクタリング会社を探すためには、以下の点に注意しましょう。

柔軟な審査のファクタリング会社の特徴

柔軟な審査のファクタリング会社には、以下のような特徴があります。

手続きが簡単 手続きが簡単で、必要書類が少ないため、審査が迅速に進みます。
即日審査と即日資金提供 即日審査と即日資金提供が可能なファクタリング会社が多く、迅速に資金調達が可能です。
低手数料 手数料が低く設定されているため、コストを抑えた資金調達が可能です。

柔軟な審査のファクタリング会社を探すコツ

柔軟な審査のファクタリング会社を探すためには、以下のポイントに注意しましょう。

これらのポイントを押さえることで、柔軟な審査のファクタリング会社を見つけ、迅速な資金調達を実現することができます。

おすすめのファクタリング会社

ファクタリングの最新動向と今後の展望

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ファクタリング市場は常に変化しており、最新の動向を把握することが重要です。ここでは、ファクタリングの最新動向と今後の展望について詳しく解説します。

2024年最新のファクタリング市場動向

2024年のファクタリング市場は、以下のような動向が見られます。

ファクタリング市場のデジタル化

ファクタリング市場では、デジタル化が進展しています。以下の点が特徴です。

新規参入企業の増加

2024年には、多くの新規参入企業がファクタリング市場に参入しています。以下の点が特徴です。

迅速な審査と資金提供

ファクタリング市場では、迅速な審査と資金提供がトレンドとなっています。以下の点が特徴です。

これにより、企業の資金調達がよりスムーズに行えるようになっています。

新規参入企業とサービスの紹介

2024年には、新規参入企業とそのサービスが注目されています。以下の点が特徴です。

新規参入企業の特徴

新規参入企業には、以下のような特徴があります。

イノベーションの導入 新しい技術やビジネスモデルを導入し、従来のファクタリングサービスとは異なるサービスを提供しています。
顧客ニーズへの対応 顧客のニーズに応じたカスタマイズ可能なサービスを提供しており、柔軟な対応が可能です。
低手数料 手数料が低く設定されており、コストを抑えた資金調達が可能です。

注目の新規参入企業とサービス

2024年に注目されている新規参入企業とそのサービスは以下の通りです。

これにより、新規参入企業のサービスを利用することで、より良い条件でファクタリングを利用できる可能性があります。

今後のファクタリング業界の見通し

今後のファクタリング業界は、さらなる成長が見込まれます。以下の点がポイントです。

デジタル化と自動化の進展

今後のファクタリング業界では、デジタル化と自動化の進展が進むことが予想されます。以下の点が特徴です。

新しいファクタリングモデルの登場

今後のファクタリング業界では、新しいファクタリングモデルの登場が期待されています。以下の点が特徴です。

規制の強化

今後のファクタリング業界では、規制の強化が進むことが予想されます。以下の点がポイントです。

おすすめのファクタリング会社

基準を理解してファクタリングの審査をスムーズに進めよう

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ファクタリングの審査をスムーズに進めるためには、審査基準を理解し、適切な対策を講じることが重要です。ここでは、ファクタリングの審査基準とその対策について詳しく解説します。

審査基準の理解

ファクタリング審査の基準を理解することで、適切な準備を行い、スムーズな審査通過を目指しましょう。以下の点が審査基準となります。

売掛先の信用情報

売掛先の信用情報は、ファクタリング審査において最も重要な基準の一つです。以下の点に注意して売掛先の信用情報を確認します。

売掛債権の詳細

売掛債権の詳細も、ファクタリング審査において重要な基準となります。以下の点に注意して売掛債権の詳細を確認します。

利用者企業の信用情報

利用者企業の信用情報も、ファクタリング審査において重要な基準となります。以下の点に注意して利用者企業の信用情報を確認します。

審査通過のための対策

審査をスムーズに進めるためには、以下の対策を講じることが重要です。

必要書類の準備

必要書類を事前に準備し、スムーズに審査を進めます。以下の点に注意して書類を準備しましょう。

審査基準の理解と対応

ファクタリング会社の審査基準を理解し、適切な対応を行います。以下の点に注意して審査基準に対応しましょう。

ファクタリング会社とのコミュニケーション

ファクタリング会社とのコミュニケーションを密にし、スムーズに審査を進めます。以下の点に注意してコミュニケーションを行いましょう。

これらの対策を講じることで、審査をスムーズに進め、資金調達を成功させることができます。

おすすめのファクタリング会社17選｜手数料を比較！安いのはどこ？

ファクタリング会社は融資の手数料が安く、安定している会社を選ぶことが大切といえます。

まずはどのような会社があるのか、主なファクタリング会社数社とそのサービスの特徴などをご紹介します。

サービス名 手数料 入金
アクセルファクター 2％〜 即日〜
えんナビ 5%〜 最短1日
QuQuMo(ククモ) 1％〜 2時間～
uri×do（うりかけ堂） 2.3%～ 最短2時間
ビートレーディング 2％〜 最短2時間
日本中小企業金融サポート機構 1.5％〜 最短3時間
PayToday（ペイトゥデイ） 2%～9.5％ 最短30分
labol(ラボル) 一律10% 最短60分
ジャパンマネジメント 3%〜 最短当日
ペイトナーファクタリング 0.1 即日～
Terasu（テラス） 5％〜 90分〜
プロテクト・ワン 1.5％〜 即日～
エスコム 1.5％〜 即日～
チョウタツ王 ー ー
ウィット ー 2時間～
ネクストワン 1.5%～ 即日～
けんせつくん ー 2時間～

アクセルファクター

引用：アクセルファクター

1,000万円まで手数料2%～

公式サイトはこちら

アクセルファクターは年間2,000件以上の相談実績を持つファクタリング業者です。

2社間・3社間どちらも対応で、利用額は1億円までと間口が広く、原則即日振込というスピード感のある対応が特徴です。

東京の他に仙台、名古屋、大阪にも営業所があるため、各地域で事業展開されている方でも利用しやすい点もメリットです。

アクセルファクター独自のスピードスキームを導入し、短時間でのサービス提供を実現。即日の対応を原則としています。
例え遠方であっても必要書類の提出はメールやFAXですることができます。
資金難に陥っている会社にこそスピード感が必要と考えており、審査でも柔軟性を重視しています。

ファクタリングで意外とお金のかかる手数料についても工夫があります。
少しでも負担を減らすため、売掛債権額501万～1000万円の手数料は2％～、100万円以下の少額取引の手数料も8％～とリーズナブルな設定になっています。

手数料 2社間 3～15%、3社間 2～8%
買取額 下限なし～1億円
入金スピード 最短当日入金

取引額が数千万円単位でないと断る企業もある中、アクセルファクターは100万円以下の少額でも対応してくれます。幅広い顧客から選ばれている企業です。

運営会社 株式会社アクセルファクター
代表取締役 本成 善大
資本金 1億3,456万円（ネクステージグループ全体）
東京本社 東京都新宿区高田馬場1丁目30－14 コルティーレ高田馬場1F
仙台営業所 宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12 GMビルディング3F
名古屋営業所 愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13 NK丸の内ビル2F
主要取引銀行 みずほ銀行 三井住友銀行

電話での問い合わせも可能なため、公式サイトで詳細を確認し融資の相談をしてみてはいかがでしょうか。

えんナビ

引用：えんナビ

公式サイトはこちら

えんナビは24時間365日対応で、最短1日で売り掛け金を資金化できるファクタリング会社です。
24時間365日対応してもらえるので、忙しく時間のない方でも安心して利用できますよ。
30万～5,000万円まで対応可能で、赤字決算や債務超過などで悩まれている方でも利用可能◎

遠方の方でも利用できるよう担当スタッフの出張対応も行なっています。
また電話やメールでの契約が可能な場合もありますので、気になる方は相談してみましょう。

手数料 5%〜
買取額 30万～5,000万円
入金スピード 最短1日

QuQuMo(ククモ)

引用：QuQuMo(ククモ)

最短2時間で資金調達

公式サイトはこちら

「QuQuMo」は株式会社アクティブサポートによるサービスです。
この会社は、設立から都内(池袋)を中心に数多くの企業の資金調達のサポートをしてきたファクタリングサービス社です。

【安心】【信頼】【行動】を企業理念とし、都内(池袋)から発信する新型オンラインサービスとして、売掛金前払いサービスで資金調達様々なお悩みに応えてきました。

オンライン完結でスピードを追求する新たな資金調達サービス「QuQuMo」を導入しています。

「QuQuMo」の特徴は以下のようになっています。

「QuQuMo」のおすすめポイント
  • 手数料1％〜
  • WEB完結で、面談は不要
  • 事務手数料不要
  • 債権譲渡登記不要
  • 入金まで即日最短2時間
  • 必要書類は、通帳のコピー・買取対象者請求書のみ
QuQuMo(ククモ)はオンライン完結でスピーディーな信金調達を実現するファクタリングサービスです。

最速即日2時間、準備書類は2点、面談も不要と取引にかかる手間を極力排除したスキームが魅力です。

契約締結は、弁護士ドットコム監修の電子契約サービス「クラウドサイン」を採用しているため、情報が外部に漏れることもありません。

公式サイトは初心者にもわかりやすい内容で説明されているので、即日の急な資金調達を必要としている方は問い合わせてみてはいかがでしょうか。

uri×do（うりかけ堂）

引用：uri×do（うりかけ堂）

公式サイトはこちら
「uri×do（うりかけ堂）」のおすすめポイント
  • 訪問可能
  • 即日入金可能

即日入金可能なうりかけ堂

うりかけ堂は株式会社hs1が運営するファクタリングサービスです。うりかけ堂では、迅速な対応な特徴の一つとなっていて、即日入金が可能となっています。事前に必要書類を準備できている場合には、最速2時間で資金を調達することが可能となっています。また、担当スタッフが出張訪問することも可能で、地方でもメールや電話を活用することで、来店不要でファクタリングを行うことがで切ることもおおきなメリットと言えるでしょう。30万円の少額債権から、5,000万円の高額債権まで対応してるので、幅広い業種から支持を得ています。

手数料 2.3%～
面談 出張訪問可能
契約方法 出張訪問可能
審査時間 最短2時間
入金までの時間 最短2時間
査定料 なし

ビートレーディング

引用：ビートレーディング

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株式会社ビートレーディングは累計取引者数71,000社、累計買取額1,550億円を誇るファクタリング会社です。

2社間、3社間ファクタリングに対応し融資が可能です。

最短2時間で調達可能となっています。

査定料は0円でWeb上から買取希望金額を指定して調達可能額を調べてみることができます。

まずは気軽に査定相談を行ってみはいかがでしょうか。

審査に必要なものは以下の2点です。

「ビートレーディング」のおすすめポイント
  • 1.売掛債権に関する資料（請求書、契約書など）
  • 2.通帳のコピー（直近2か月分）
専任の女性オペレーター制度も導入しています。
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から即日最短5時間で振り込みが可能なのも、嬉しいポイントですね。

日本中小企業金融サポート機構

引用：日本中小企業金融サポート機構

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日本中小企業金融サポート機構は、審査開始から即日最短30分で審査結果が出て、最短3時間振込が可能な2者間/3者間ファクタリングサービスです。

日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する経営革新等支援機関です。
一般的なファクタリングだけではなく、より密に経営全体のサポートが可能です。
経営者様のお悩み解決の解決に、きっと役立つことでしょう。

個人事業主も対応可能です。

PayToday（ペイトゥデイ）

引用：PayToday（ペイトゥデイ）

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「PayToday（ペイトゥデイ）」のおすすめポイント
  • 即日入金
  • オンライン完結
  • 手数料上限9.5%

低手数料・最短即日振込のPayToday

PayTodayは「低手数料・最短即日振込」がウリの2社間ファクタリングサービスです。個人・法人どなたでも利用可能で、手数料は2%～9.5%で上限が決まっているので、安心して利用することができます。Web申し込みと、電話面談のみで契約が可能なため、どちらか好きな方を選ぶことができます。

手数料 2%～9.5％
面談 オンライン完結可能
契約方法 オンライン完結可能
審査時間 最短30分
入金までの時間 最短30分
査定料 なし

labol(ラボル)

引用：labol(ラボル)

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「labol(ラボル)」のおすすめポイント
  • フリーランス向け
  • WEB完結型
  • 最短60分

フリーランス、個人事業主向けのファクタリングサービス

labol(ラボル)は株式会社セレスが展開するフリーランス・個人事業主向けファクタリングサービスです。株式会社セレスは、ポイントサイト「モッピー」などで知られる会社です。
labol(ラボル)は、請求書と各種書類をアップロードするだけで利用できるWEB完結型サービスで、最短60分で資金調達ができます。当日13時前に審査が完了すれば、当日中に入金が行われます。
手数料は請求書の額面に関わらず、一律10％で、初期費用や月額費はありません。最低1万円から請求書の買取に対応しており、シンプルかつ使いやすいファクタリングサービスとなっています。

手数料 一律10%
面談 不要
契約方法 Web完結
審査時間 最短60分
入金までの時間 最短60分
査定料 なし

ジャパンマネジメント

引用：ジャパンマネジメント

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ジャパンマネジメントは最短当日、手数料3%～、2社間ファクタリングに対応している会社で、成約率は95％以上◎
新規見積もりは無料で、他社からの乗りかえも受け付けていますよ。
現在のファクタリング会社にご不満をお持ちで他社に乗り換えを検討されている方へもおすすめです。

また、法人だけでなく個人事業主も利用可能となっています。
電話での問い合わせは土曜日も対応しているので、急いでいる場合でもすぐに相談が可能です。

手数料 3%〜
買取額 30万〜5,000万
入金スピード 最短当日

ペイトナーファクタリング

引用：ペイトナーファクタリング

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ペイトナーファクタリングは最短10分で請求書を現金化できる2社間ファクタリングサービスです。

請求書をPDF・画像データでアップロードすれば、即日最短10分で審査の結果が返ってきます。この時、審査に通っていれば入金も同時に行われるのが嬉しいポイント。

手数料は一律10%。他サービスと比較すると若干高く設定されているようにも見えますが、初期費用・月額費用はかかりません。

スピード感を持って入金してくれるのがペイトナーファクタリングの魅力です。

新規登録時の最大利用限度額は15万円から。その後、利用状況に応じて限度額が増えていきます。法人・フリーランスともに利用されているサービスです。

Terasu（テラス）

引用：Terasu（テラス）

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Terasu株式会社は、スピードと柔軟性のある対応で期待以上のサービスを提供し続けるファクタリング会社です。
徹底した簡素化を行い、面倒を極力取り除くことで、事業主様の負担を大幅に軽減させています。
必要書類・情報を事前に提出することで、即日最短90分での融資の入金が可能です。
非対面審査のオンライン完結で、全国どこからでも申込可能です。

プロテクト・ワン

引用：プロテクト・ワン

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プロテクトワンは、審査開始から最短2時間で即日振込が可能な2社間ファクタリングサービスです。

3社間ファクタリングでは、原則としてお取引様への債権譲渡通知が必須です。
対して、2社間ファクタリングでは通知不要でご契約いただけます。
ですので、取引先に利用の通知は無いのでご安心を。

ファクタリング利用額は10万円から1億までとなっており、審査通過率は9割以上となっています。

売掛先への請求書と、それに類する書面が審査時に必要となります。

必要な分だけ、低額から資金化が可能です。

法人の取引先を持つ個人事業主であれば、業種を問わず利用可能です。

契約の際に、訪問は不要です。Web上での契約が可能なことや即日対応可能なところもポイントですね。

3社間ファクタリングでは売掛先様の信用力、2社間ファクタリングではご利用者様の信用力が重視されます。

エスコム

引用：エスコム

即日査定で最大1億円の資金化が可能

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電子契約を採用し、即日査定で最短翌日に最大1億円までの資金調達が可能なファクタリング業者の「エスコム」。

手数料は3社間ファクタリングの場合1.5%～、2社間は5%～と低水準です。

元行員、ノンバンク社員、金融業界に精通しているスタッフがファクタリングだけでなく経営の相談にも乗ってくれます。

メールの無料査定は最短1分で簡単にできますので、ぜひお気軽に問合せてみてはいかがでしょうか。

申し込み方法は、電話やFAX、メール、また郵送も可能です。

チョウタツ王

引用：チョウタツ王

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「チョウタツ王」は、ファクタリング業界初の一括見積査定サービスです。
事業経営者が資金調達に費やす時間や労力を軽減し、相見積もりによる好条件のお取り引きをご提供いたします。

「チョウタツ王」は、中小企業の法人、個人事業主が利用できる、無料のファクタリング一括見積査定となりますので、サービスご利用の際には一切料金が発生しません。

現在お手持ちの売掛金がいくらで売却ができるのか、一括見積査定が無料でご利用できますので、急な資金繰りに備えてこの機会に試してみてはいかがでしょうか。

売掛金の売却査定を複数企業へ一括査定するための項目は以下の通りです。

「チョウタツ王」のおすすめポイント
  • 1.事業種別
  • 2.売掛先を選択
  • 3.売掛金入金日を選択

・売掛金売却は初めてなので、何から始めればいいかわからない。
・売掛金を売却したことがなく、どこに頼んでいいかわからない。
・自分で複数のファクタリング会社に査定を出すのが面倒だ。

こういった事業者にとっては、とても便利なサービスです。

ウィット

引用：ウィット

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ウィットは500万以下の小口専門、非対面で資金調達ができるファクタリング業者です。電話一本で資金調達ができます。
最小で30万円、95%の買取実績があります。

審査開始から即日最短2時間で資金調達を実現！小口～大口まで幅広く対応可能で、他社で断られた方でもOKです。
契約手続きはネットで完結。スマホだけで、全国どこでもご利用可能です。

事務所にいながらスムーズに資金調達を行うことが可能なため、時間がない方にもおすすめです。

ネクストワン

引用：ネクストワン

公式サイトはこちら

「ネクストワン」は、1分程度の即日簡単査定で最短翌日の振り込みが可能なファクタリング業者です。

手数料が1.5%～と低予算の資金繰りが可能。建設業や運輸業、医療・福祉などさまざまな業種に対応しています。
ファクタリングの種類は2社間、3社間を選べるのもポイントです。

公式サイトに詳しいサービス利用の流れが紹介されています。気になる方はぜひ確認してみてください。

けんせつくん

引用：けんせつくん

公式サイトはこちら

「けんせつくん」は、建設業界専門のファクタリングサービスです。

建設業界出身のスタッフにより、建設業の事業者様に特化した独自のサービスをご提供いたします。

「発注時の注文書または入金待ちの請求書（売掛金）」をけんせつくんが買取し、運転資金に活用できます。
他業界に比べ、長い入金までの期間を短縮し、即日現金化することが可能です。

また、金融機関や他のファクタリング会社で敬遠されがちな、個人事業主の方や少額からのお申込み、発注時の注文書でもご利用可能です。

※本ページはプロモーションが含まれています。

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