投資信託の「新商品」を紹介されたときは要注意です。投資信託が持つ本来のメリットを失ったものが多く、損をするリスクが高いものです。(『教育貧困にならないために』川畑明美)
ファイナンシャルプランナー。2人の子どもと夫婦の4人暮らし。子育てをしながらフルタイムで働く傍ら、投資信託の積立投資で2,000万円の資産を構築。2013年にファイナンシャルプランナー資格を取得。雑誌を中心に執筆活動を行う一方、積立投資の選び方と積立設定までをマンツーマンで教える家計のコーチング・サービスを展開している。
続々と生まれるテーマ型の投資信託
「画期的な新製品で、バカ売れしています!」なんてセールストークをされてしまうと、ついつい買いたくなってしまいがち。しかし、投資信託の新製品には要注意です。
投資信託の新商品とは、テーマ型の投資信託です。特定の業種やテーマに沿った銘柄を組み入れている投資信託のことです。
近年だと、フィンテック、ロボティスク、宇宙開発、ドローンなどのほか、女性活躍社会などというものをテーマに銘柄を組み入れた投資信託も。時代の流れとともに、新しいテーマ型の投資信託が発売されています。
このような投資信託、とてもよく売れていると言います。
業界全体がダメージを受けたら暴落する
テーマ型は輝かしい未来を語りやすく、無料投資説明会などでそのテーマの将来性を語られると、とてもワクワクしてしまうのです。
でも、少し立ち止まって考えてみてください。実際に、今後は伸びそうな業界ですから、夢はあります。しかし、特定の企業ばかりが集まっていると、その業界全体が何らかの影響を受けて暴落することもあるのです。
投資信託のメリットはどこへ?
投資信託の良さは、複数の銘柄を少額で保有できるというところにあります。それなのに、同じテーマでひと括りにしたテーマ型の投資信託だと、分散ができていないということになるのです。
つまり、テーマ型の投資信託を購入するのは、個別銘柄を購入するのと同じくらいリスクが高いのです。
Next: 分散投資にならず、高掴みも。無料説明会ではリスクが説明されない
無料説明会ではリスクが説明されない
それを理解して購入しているのでしたら良いのですが、無料説明会では、そういうリスクは紹介されません。
そして、大抵が値上がりしているテーマなので、高掴みしているケースがほとんどです。
さらに始末に追えないのが、ピークが過ぎて価格が下がった時に「この商品を売却した資金で、この新しい投資信託を購入しましょう」と、また新たなテーマ型の投資信託を勧められて購入してしまうのです。もちろん、それらの投資信託は、たっぷり手数料も取られています。
そんなことを繰り返していると、お金はドンドン目減りしてしまいます。
『教育貧困にならないために』(2020年9月23日号)より一部抜粋
※タイトル・見出しはMONEY VOICE編集部による
無料メルマガ好評配信中
教育貧困にならないために
[無料 ほぼ日刊]
人生で二番目に大きな買い物は、子どもの教育費。教育費を意識して貯蓄していますか?「実はコレだけ必要です」から、「学資保険でまかなえるのか?」「目減りしない資産管理」「我慢しない節約」「ゼロから稼ぐ方法」までを調べて実践したことを紹介しています。教育ローンに頼らず、老後資金も確保できる教育費の貯め方を伝授します。