大富豪バフェット成功の原点、どんな努力でトップ１％の億り人になったか？(前編)＝俣野成敏

投資の神様・バフェット氏から学ぶことで、私たちもお金持ちになれるのでしょうか？ 氏の投資哲学を読み解きながら、自分の投資・生活に活用する方法を解説します。（俣野成敏の『トップ1％の人だけが知っている「お金の真実」』実践編）

プロフィール：俣野成敏（またのなるとし）
30歳の時に遭遇したリストラと同時に公募された社内ベンチャー制度で一念発起。年商14億円の企業に育てる。33歳で東証一部上場グループ約130社の現役最年少の役員に抜擢され、さらには40歳で本社召還、史上最年少の上級顧問に就任する。2012年の独立後は、フランチャイズ2業態6店舗のビジネスオーナーや投資活動の傍ら、マネープランの実現にコミットしたマネースクールを共催。自らの経験を書にした『プロフェッショナルサラリーマン』及び『一流の人はなぜそこまで、◯◯にこだわるのか？』のシリーズが、それぞれ12万部を超えるベストセラーとなる。近著では、『トップ1％の人だけが知っている』（日本経済新聞出版社）のシリーズが10万部超えに。著作累計は44万部。ビジネス誌の掲載実績多数。『MONEY VOICE』『リクナビNEXTジャーナル』等のオンラインメディアにも数多く寄稿。『まぐまぐ大賞（MONEY VOICE賞）』を3年連続で受賞している。

※本記事は有料メルマガ『俣野成敏の『トップ1％の人だけが知っている「お金の真実」』実践編』2018年5月11日号の一部抜粋です。ご興味をお持ちの方はぜひこの機会に初月すべて無料のお試し購読をどうぞ。

大富豪になっても努力を惜しまず。誰にでもできる成功法則とは？

変化し続けるバフェットとバークシャー・ハサウェイ

「投資の神さま」と言えば、ご存じウォーレン・バフェット氏のこと。このメルマガでも度々、格言や事例を取り上げさせていただき、すっかりお馴染みの存在です。

氏の率いているバークシャー・ハサウェイは、いまや上場企業中、世界7位の大企業に成長し、その一挙手一投足は常に注目の的となっています。

もちろん、その道は平坦なものではありませんでした。バフェット氏が1965年にバークシャー・ハサウェイの経営権を取得し、1985年に部門を閉鎖するまで、実は同社が繊維会社だったことを知っている人は多くはありません。その後は主に投資会社として生まれ変わり、さらに今では複数の子会社を抱える巨大な複合事業体企業へと変貌しています。

先日、同社はかねてより後継者と噂されていた2人を取締役に加えましたが、両人ともに株式投資家としての実績はなく、事業家としての手腕を買われてのことだということです。

バフェット氏が関わった企業1つを例にとっても、わずか数十年の間にこれだけの変化を遂げているわけです。バークシャー・ハサウェイはいわば、時代の趨勢（すうせい）を体現した存在だと言えるのかもしれません。

天才・孫正義氏もバフェット氏をモデリング？

以前、日経新聞に『ソフトバンク孫氏、バフェット流に活路か　保険事業で財務安定狙う』という記事が出ていました。

孫氏と言えば、2016年に発表した10兆円規模のソフトバンク・ビジョン・ファンドの立ち上げが世間に大きなインパクトを与えました。記事では目下、ソフトバンクが財務体質を強化する策として、保険を活用する動きがある、と報道しています。

保険事業で稼いだキャッシュをM＆Aに振り向ける手法は、バークシャー・ハサウェイだけのものではありませんが、確かに一時期、保険がバークシャーの利益の大部分を担っていた時期がありました。

保険には「先にお金を預かり、後になって保険金を支払う」という特性があります。つまり収入と支出の間に時差があるため、その時差を使って投資を行えば、資金を有効に活用することができる、というわけです。

しかし近年、バークシャー内で保険事業が利益に占める割合は小さくなってきており、代わりに大型買収の対象となった鉄道や製造業などの存在感が増しています。

バフェットは学びの天才だった

バフェット氏が保険事業に投資を行うようになったのは古く、1951年、21歳の時に1万ドルを投じて買ったのが損害保険会社のガイコ（GEICO）でした。

ガイコに興味を持ったきっかけは、投資の師匠だったベンジャミン・グレアム氏が会長を務めていたからです。とはいえ、盲目的に師匠に従ってガイコ株を買ったわけではなく、自らガイコ社に乗り込み、たまたま出社していた財務担当副社長と4時間も話した末に、投資することを決断しています。

バフェット氏は後年、「（ガイコは）私の神によって経営されている会社でした」と述べており、1996年には同社を買収しています。これだけ師匠に惚れ込み、徹底的にそのノウハウを吸収したバフェット氏は、「学びの天才でもあった」ということが言えるのではないでしょうか。

バフェット氏に学べば、我々でもお金持ちになれる？

現在、87歳であるバフェット氏が初めてミリオネアとして富裕層の仲間入りをしたのは32歳の時。以来、投資という浮き沈みの激しい業界で、常にトップクラスを維持してきました。

氏が50年以上に渡って資産を増やし続け、今日の地位を築くことができた要因とは、一体何でしょうか？

そこで、今回は「お金の賢人から学ぶ成功法則」についてお送りいたします。

これまで、多くの名言を残しているバフェット氏。氏の言葉を紐解くことによって、必ず見えてくるものがあるはずです。さらっと読み飛ばすだけではなく、ぜひご自身の行動指針に取り入れていただき、ご活用いただければと思います。

Next: 成功者が成功し続けられる秘密とは？ 誰にでもできる成功法則

1. 成功者が成功し続ける秘密とは

バフェット氏の名言は数多くありますが、今回はアメリカのビジネスニュースウェブサイト・ビジネスインサイダーより、いくつかの名言を詳しく解説していきたいと思います。

シンプルですが、どれも深い味わいのある言葉です。これらの名言は、投資哲学としてだけでなく、人生の指針としても役立つこと請け合いです。

【成功法則1：長期的な視野を持とう】

「長期」と一口に言っても、人によってどれくらいの長さを“長期”と言うのかはマチマチです。

1年を「長い」と思う人もいれば、10年を「たった10年か」と感じる人もいるでしょう。実はここが違うだけで、この言葉の意味がまったく違ってきます。

投資で大事なのは、「投資を始める時」と「終わる時」です。どれだけ高額な投資商品であろうとも、途中でどれだけ値が上がろうとも、結局のところ投資とは始めた時の金額と、商品を現金に戻した時との差額が利益になります。

ですから、投資のキモとなるのは「商品の選定」です。最初にどの商品を選んだのかによって、投資の成否はほぼ決まるといっても過言ではありません。万一、割高のものを買ってしまえば、それだけで成功確率が下がってしまいます。

もともと、バフェット氏のもっとも得意とする投資法とは「良いものを安いタイミングで見つけて購入し、ずっと保有し続ける」という手法です。大富豪の氏ですら、「割安と感じられるものを買う」のを基本としているのです。

氏の場合、長期とはイコール“永遠”のこと。つまり「一生持ち続けてもいい」と思うものを見つけて買うのが基本的な投資スタイルです。

氏にこれができるのは、バークシャー・ハサウェイがあるからでしょう。企業というのは永続が前提ですから、余剰資金がある間は、どこまでも所有していて構わないわけです。

個人はどうやって真似るのか？

それでは、個人の場合はどうでしょうか？

とどのつまり、配当等が得られるものを除いて、投資商品を持っているだけではお金になりません。たとえ価値が上がったとしても、売らない限り、自分には1円も入らないのです。

個人が投資を行う際に、重要なのがマネープランです。実のところ、先にマネープランニングを行い、「何歳までにどういう資産をどれくらい持ちたいのか？」ということを決めておかない限り、投資そのものができません。

それがあって初めて目標を掲げることが可能となります。ただ単に「お金が欲しい」とか「お金があれば安心だから」というだけでは、投資期間も投資対象も決められません。マネープランがないと、「いつから」「いつまで」の見極めができないからです。

Next: 「安い時に買おう」と思っているだけでは、投資は始められない

マネープランがないと投資は始められない

通常、投資とは「将来性がある」と思われるものにお金を投じます。未来のことはわからないにしても、少しでも可能性が期待できそうな業界や銘柄を選ぶのが普通です。

たとえば、今ここに素晴らしい成長が見込める商品があったとします。たとえそれを購入したとしても、プランがなければ「いつ売ればいいのか？」がわからず、行き当たりばったりの対応になりがちです。

単純に「良い時に売る」「下がりそうになったら売る」というのでは、今後の成長が見込める場合、売るに売れません。それは購入時も同じことで、「少しでも安い時に買おう」と思っていては、いつまでたっても購入に踏み切れないでしょう。

「必要だから買う」「必要だから売る」という目的がなければ、人はなかなか一歩を踏み出すことができません。

このように、投資とは元来、自分のマネープランを計画の中心に据えない限り、始めることすらできないものです。

そのためのプランを作成する際、目線は「長期的な視野に照準を合わせる」ということなのです。

【成功法則2：常に新しいことを学び、謙虚であれ】

バフェット氏は、いわば世界で一番投資に関しての知識と経験があると言ってもいいでしょう。

その賢人と言われている方が、自らも実践し続け、周りにも「謙虚に学び続けよ」と呼びかける姿勢には頭が下がります。

そもそも、バフェット氏くらいになると、黙っていても良い情報が向こうからやってくるはずです。選り取り見取りの状態でありながら、なお努力を続けるという姿勢こそ、私たちが学ぶべきことではないでしょうか。

実際、この「勉強の仕方」「情報の集め方」というのは、私もセミナーなどの際に、よく聞かれる質問です。それだけ世間の関心が高まっているとはいえ、「どの新聞を読んでいますか？」とか「本を読む際のコツはありますか？」といった内容の質問が多いのが実情です。

この名言のポイントとは、「新聞を読めば氏のようになれる」ということではなく、「氏のような方であっても勉強し続けているからこそ、いまだにトップクラスを堅持できている」という事実です。

Next: 事実、成功者のバフェット氏が日々努力している

大富豪のバフェット氏が日々努力している

氏は毎日、ウォールストリートジャーナルを始め、新聞やニュースレター等を熟読し、興味ある会社の財務諸表に丁寧に目を通すことを毎日の日課にしているそうです。

ここで大事なのは、「氏の勉強が習慣化している」ことです。

勉強とは、何も机に向かってペンを走らせることがすべてではありません。その人ごとに、自分に適した勉強法があります。

たとえば、私の勉強法とは「人に会うこと」です。その専門分野に関して、自分よりずっと詳しい人に囲まれ、行動を共にしていれば、自然に理解度が高まります。ただし、そのためには相手にも一緒にいることの価値を感じてもらう必要がありますが。私は、「自分より詳しい人の近くにいる」というのが最強の学び方だと思っています。

事例としては、バフェット氏と昼食を共にする権利が売買されていることが、これに相当するでしょう。この昼食会はチャリティー企画で、毎年、オークションにかけられ、約3億円もの価格で落札されていることで有名です。

これを落札している人は、「氏の話を聞くことには3億円以上の学びがある」と思っているから、これだけの値段を支払っているのです。

本人から直接学ぶのが難しければ…

仮に自分が「学びたい」と思っている人が、自分から遠い存在で、直接教えてもらうのが難しい場合は、代わりにその人が書いた書籍から学ぶ、という方法もあります。

書籍であれば、いつでも何度でも読み返すことができます。本を読む際に、効果的なのが「質問を頭に置きながら読む」ことです。「今、その人が目の前にいて、この本のテーマを語っているとしたら、何を聞きたいか？」と自問すること。こう考えることによって、頭に入ってくる情報に違いが出ます。

「仕事をそのまま学びの場にしてしまう」という方法も

他に、「仕事をそのまま学びの場にしてしまう」という方法もあります。

東レの元取締役だった佐々木常夫（ささきつねお）さんは、ご家庭の都合で定時に上がらなければならず、仕事と家事をこなしながら取締役にまでなられた方です。

佐々木さんは40代の頃、レベルアップのためにセミナーに足繁く通ったことがあったそうです。しかし「現場の問題を解決することが一番の学びだ」と気づいてからは、セミナーに通うことが少なくなっていった、ということです。

勉強法の「正解」はない

勉強法について、いくつか事例を挙げてみましたが、どれが正解、というのはありません。ご自身に取り入れられるものがあれば、ぜひ試してみてください。

要点をまとめておきますと、「学びを極力、日常のルーティンワークに落とし込む」ことと、「インプットとアウトプットの量を増やしていく」ことです。

さらに、自分ひとりになる時間をつくって学んだことを整理したり、咀嚼する時間に充てるようにすると、より効果的です。

Next: 投資の成功は「当たり前」の中に潜んでいる

2. “当たり前”の中に成功は潜んでいる

投資とは、「自分のお金の置き場所を変える」というのがその本質です。

たとえばお金を普通預金に入れたままでは、1000万円を預けていても、利子はやっと1年で100円です（単純計算）。

しかしこのお金を、年4％の利子が付く投資商品に投資をしたとすれば、両者の間には39万9900円もの差が生まれます。もちろん、リターンと同等のリスクが発生しますが、大事なのはバランスです。

ここでは、バフェット氏が投資で成功し続けるための行動原則としている成功法則を見てみることにしましょう。

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※本記事は有料メルマガ『俣野成敏の『トップ1％の人だけが知っている「お金の真実」』実践編』2018年5月11日号の一部抜粋です。ご興味をお持ちの方はぜひこの機会に初月すべて無料のお試し購読をどうぞ。

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