ファイナンシャルプランナーに相談してみた｜ブログなどを調査！危険？注意点は？

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「ファイナンシャルプランナーに相談してみたいけど実際どうなの？」と、相談を迷っている人もいるでしょう。

ファイナンシャルプランナーに相談するにあたって「しつこい勧誘はないかな…」「どんな相談ができるの？」など、悩みや疑問を持つ人も多いはず。

そこで本記事では、ブログやSNSで調査した「ファイナンシャルプランナーに相談してみた人の感想」を紹介します。

ファイナンシャルプランナーの上手な探し方のポイントや注意点、おすすめの相談先も紹介しているので、ぜひ参考にしてみてください。

ファイナンシャルプランナーに相談してみた！ブログやSNSの感想まとめ

実際にファイナンシャルプランナーに相談してみた人の感想が気になりますよね。ここでは、ブログやSNSで調査して見つけた良い感想と悪い感想を紹介します。

良い感想①：最適なサービスを提案してもらえた

お金の相談は家族や友人に相談しづらいですよね。

どこに相談すればいいかわからず書籍で勉強したり、インターネットなどで調べたりしたものの、結局は問題を解決できなかった…ということも多いのではないでしょうか。

そんなとき、お金の専門家であるファイナンシャルプランナーに相談すれば、豊富な知識をもとにさまざまな視点から問題を分析し、相談者に合ったサービスを提案してくれます。

といっても忙しい中お金の勉強を1から始めるのは遠回りです。
そこでおすすめなのがファイナンシャルプランナーの無料相談です。
お金のプロに相談すれば代わりに最適なお金の使い方、無駄な部分を省く提案してくれます。
実際に私も相談して最適な生命保険をシミュレーションしてもらいました！

— えぬ||障害者雇用で働く人 (@EnuHandicap) November 7, 2022

ブログやSNSでも「最適なサービスを提案してもらえた」という感想が多数見られました。

良い感想②：無駄な保険料を減らせた

保険のことがよくわからず、営業マンに勧められるまま高額な保険に加入していたという人もいるでしょう。

ファイナンシャルプランナーは保険に関する知識も豊富なので、相談者の状況を考えたうえで無駄な保険を減らすアドバイスをしてくれます。

母が加入している生保の金額が高すぎる気がして、他社のファイナンシャルプランナーに見直しの相談をしてみた。

そしたら、6000円も下げれることになったんですけど(°Д°)

あの代理店めー！ こんにゃろー！！

— 凜（Rin） (@Rin_aroma_2019) October 22, 2013

上記の口コミのほか「無駄を減らして将来の貯蓄に回せるようになった」など、保険の見直し相談を受けて満足している声がたくさん見られましたよ。

良い感想③：親身に相談に乗ってくれた

「親身に相談に乗ってくれた」「わからない部分を詳しく教えてくれた」という感想も多く、実際に以下のような声もありました。

家をどうするか悩み＆ライフプラン改訂も兼ねていつものソニー生命FPさんに相談してみた。
新築中古リフォームの違いとかローンについてとか、保険契約するわけでもないのにいろいろ教えてくれてマジ感謝…子供たちもいたのに2時間みっちり！

勉強になったぜ…どちらにしろ死ぬほど働くことは確定

— ぴぴ®3y2020.12.7＋2023.8.31y (@pipi_osapon) January 6, 2024

はじめてファイナンシャルプランナーの方にリモートで相談してみた。
無料なのに、親切で丁寧に1時間半も教えてくれた。
したことない人は一度してみた方がいいと思うな。

— ちはる。 (@hoshi_usagi) March 20, 2024

ファイナンシャルプランナーに相談すれば親身に相談に乗ってもらえ、お金に関する悩みや疑問を解決できるでしょう。

悪い感想①：相談に対する的確な回答をもらえなかった

「せっかくファイナンシャルプランナーに相談したのに、的確な回答をもらえなかった」というケースもあるようです。

突然ですが、某FP会社の方に子供の教育資金のことで相談してみた結果がちょっと面白すぎた
結論から言うとFPの人って金融知識なさすぎん？って感じでしたが、普通の人なら知ってるはなしでも知らないことが多すぎたのでちょっとツイートしてみる
リプ欄にて

— URグループファイナンス (@urgffinance) July 11, 2023

ファイナンシャルプランナーはお金に関する高い知識を持っていますが、知識量や経験、得意分野はそれぞれ異なります。

相談して失敗したとならないためにも、事前に相談員の情報や口コミ・評判を確認するといいでしょう。

ファイナンシャルプランナーに相談するだけなら危険ではないが注意点も

ファイナンシャルプランナーへ相談すること自体に危険はありませんが、下表3つの理由から危険と言われることもあります。

ファイナンシャルプランナーはお金の相談のプロです。しかし、相談する人によって知識や経験、サポート品質が異なる点に注意しなければいけません。

また、ファイナンシャルプランナーによって相談料金やサービス料など、料金体系が異なるため、相談する前に公式サイトや直接問い合わせるなどして確認することが大切です。

商品の押し売りをされたくない場合は、営業しないと宣伝しているところや、企業と提携関係にない独立系ファイナンシャルプランナーを選ぶことで、安心して相談できるでしょう。

ファイナンシャルプランナーに相談するのが意味ないのはこんな人

ファイナンシャルプランナーに相談することで得られるメリットもありますが、相談するのが意味ない人もいます。それは、以下に当てはまる人です。

• 家計状況を既に把握していて資産形成も十分できている

• より専門的な資産運用や税制、相続などの話がしたい

ファイナンシャルプランナーに相談することで、客観的・専門的な意見を聞けるという価値はあります。

しかし、家計状況を既に把握し、資産形成も十分にできているのであれば相談して得られるメリットは少ないといえるでしょう。

また、資産運用や税制、相続など、より専門的な相談をしたい場合には、ファイナンシャルプランナーではなくそれぞれの領域・分野の専門家に相談するようにしましょう。

なぜなら、弁護士資格がなければ法律に関する相談や遺言書の作成指導ができないなど、一部相談できない内容もあるからです。

資産運用であれば投資アナリスト、税制については税理士、相続に関するトラブルなど法律に関しては弁護士が請け負っていることが一般的であり、より専門的な相談ができます。

相談したい内容を整理し、それぞれの専門家に対応してもらうのがベストです。

ファイナンシャルプランナー相談おすすめ3選

おすすめのファイナンシャルプランナー相談先は、以下の3つです。どこで相談するか迷っている人は、ぜひチェックしてみてください。

• FP相談by保険チャンネル

• 保険見直しラボ

• 保険見直し本舗

①FP相談by保険チャンネル：20代などの同年代FPを探せる

会員登録数100万人を突破した人気の相談窓口「FP相談by保険チャンネル」。

通常、ファイナンシャルプランナーに相談すると1時間で数千円～数万円の費用がかかりますが、保険チャンネルなら何度でも無料で相談できます。

保険だけでなく、住宅ローンや教育資金、ライフプランニングなど、さまざまなお金に関する課題に対応しているので、保険以外のことでも気軽にアドバイスを受けられるでしょう。

47都道府県800名以上から自分に合ったファイナンシャルプランナーを選べる点も大きな魅力です。

②保険見直しラボ：平均業界歴12.1年のベテランコンサルタントが対応

数々の保険相談サイトランキングでNo.1に輝いている「保険見直しラボ」。

ファイナンシャルプランナー資格を持つ平均業界歴12.1年のベテランコンサルタントが丁寧にヒアリングを行い、39の保険会社から最適な商品を提案してくれます。

何度でも何時間でも無料で相談できるのはもちろん、無理な営業行為をしないイエローカード制度を採用しているため、安心して相談できるでしょう。

希望の場所まで出張してくれる訪問相談のほか、店舗、オンラインでも相談可能です。

③保険見直し本舗：安心の担当者制

契約実績120万件以上を誇る大手保険相談窓口の「保険見直し本舗」では、相談者やその家族に対して同じアドバイザーが担当する1世帯1担当者制を採用しています。

相談するたびに担当者が変わると、また同じ話をしなければならず貴重な時間を無駄にしてしまいますが、同じ担当者であればスムーズに相談できるでしょう。

担当者が合わないと感じた場合は変更も可能です。店舗・出張・電話・オンラインでの相談に対応しているので、自分に合った方法で相談してみてくださいね。

ファイナンシャルプランナーの上手な探し方のポイント

ファイナンシャルプランナーの上手な探し方にはポイントがあります。下表6つのポイントを押さえて、自分に合ったファイナンシャルプランナーを探しましょう。

ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと思う人も多い

「プライバシーをさらけ出さなければならない」「知識不足だから」などの理由から、ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと思う人も多いのではないでしょうか。

ファイナンシャルプランナーはさまざまな相談者を見てきているため、恥ずかしがる必要はありませんが、なかなか難しいですよね。

ファイナンシャルプランナーへの相談が恥ずかしいと思う人は、下表の3つの対策をしておくといいでしょう。

事前に上表3つの対策をしておけば、恥ずかしさを最小限に抑えて相談できるでしょう。

ファイナンシャルプランナーに相談することを悩んでいる人のよくある質問

ファイナンシャルプランナーに相談することを悩んでいる人のよくある質問に答えます。

• 有料と無料の相談はどっちがいい？

• どんな内容を相談すればいい？

• お金のことに関する知識が全然なくても大丈夫？

有料と無料の相談はどっちがいい？

どっちがいいとは一概に言えませんが、相談したい内容が基本的なお金の相談であれば無料相談で十分と言えるでしょう。

相談内容が具体的であり、より中立な立場で相談に乗ってほしい場合は、企業と提携関係にない独立系ファイナンシャルプランナー（有料）に相談するといいでしょう。

どんな内容を相談すればいい？

家計・保険・資産形成・教育資金・相続対策など、お金に関するさまざまなことを相談できます。

お金のことに関する知識が全然なくても大丈夫？

知識がなくても気軽に相談できますが、たとえば保険について相談した際、知識がまったくなければ提案された保険が本当に合っているのか判断できません。

ファイナンシャルプランナーの中には商品販売を目的としている人もいるため、紹介料が高いもしくは適切ではない保険に加入させられてしまう可能性もあります。

そうならないためにも、商品を紹介された際はその場で契約せずに持ち帰る・保険の仕組みや特約のポイントなど、基礎知識を身につけてから相談するといいでしょう。

まとめ

ファイナンシャルプランナーに相談してみた人のブログやSNSを見ると「最適なサービスを提案してもらえた」「無駄な保険料を減らせた」など、良い感想が多く見られました。

「相談に対する的確な回答をもらえなかった」という感想もありましたが、自分や相談内容に合ったファイナンシャルプランナーを選べば、適切なアドバイスを受けられるでしょう。

担当者の質や実績、得意分野、相談料などは、各ファイナンシャルプランナーによって異なります。

本記事で紹介した「ファイナンシャルプランナーの上手な探し方のポイント」を参考に、ぜひ自分にぴったりなファイナンシャルプランナーを探してみてくださいね。

【ファイナンシャルプランナー相談おすすめ3選】