1,000万円の投資資金をどう振り分けるのが正解か。相場が乱高下している現在でも有効なのは、天才投資家と言われるウォーレン・バフェットとジム・ロジャーズの投資手法です。（『花輪陽子のシンガポール富裕層の教え 海外投資＆起業実践編』花輪陽子）
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外資系投資銀行を経てFPに。2015年からシンガポールに移住。ジム・ロジャーズ著『日本への警告 米中朝鮮半島の激変から人とお金の動きを見抜く』（講談社+α新書）をインタビュー監修。『シンガポールで見た日本の未来理想図』（講談社+α新書）『夫婦で貯める1億円！』（ダイヤモンド社）など著書多数。「ホンマでっか！？TV」「有吉ゼミ」などテレビ出演や講演経験も多数。
「資産1,000万円を最適に投資する方法は？」
こんにちは。シンガポール在住、ファイナンシャル・プランナーの花輪陽子です。
匿名で「資産1000万円を最適に投資する方法は？」というご質問をいただきましたので、回答させていただきます。
世界三大投資家のウォーレン・バフェットは「10％の現金で米国短期債を買い、残る90％の現金でS&P500に連動する非常に低コストのインデックスファンドを買う」のが良いと言っています。
※参考：ウォーレン・バフェットが個人投資家に勧めた投資法？ -マネックス証券（2019年7月11日配信）
私の回答は、以下になります。
・外債ファンドなどの債券：30％
・商品（コモディティ）・不動産（REIT）・オルタナティブ：20％
上記に分散して、長期投資をする。
年齢やリスク許容度によっては、株式と債券等の配分を反対にしてもよいと思います。
株、債券、商品は、異なる値動きをします。特にインフレがひどい時代には、商品をポートフォリオに加えておくことが株式の下落リスクのヘッジとして非常に有効です。
債券に関しては注意が必要なので終盤で説明します。
コモディティ（商品）が株式の値下がりをカバーしてくれる
私は試験的に1,000万円くらいのポートフォリオを複数つくって、結果を検証しています。
この相場では、ポートフォリオにコモディティ（商品）を入れておくことによって、株式の値下がり以上の利益を与えてくれました。
残念ながら、ウクライナ情勢は長期化し、泥沼化するリスクも十分に考えられます。
米の軍需企業の多くは株価が急上昇しており、中東などの産油国なども恩恵を受けます。その場合、さらなる原油価格やコモディティ価格の上昇も考えられます。
Next: 商品の高値掴みに要注意。ジム・ロジャーズの助言は正解だった
商品の高値掴みに要注意。ウォーレン・バフェットはどうヘッジしていた？
ただし、商品は配当をまったく生みません。高値で掴んでしまうと、インカムも生まずに塩漬けになるために注意はあります。
ウォーレン・バフェットはコモディティへの投資を好まず、代わりに総合商社、金の鉱山の会社などを2020年に取得しています。
関連する株式を保有する方法もあるかと思います。
ジム・ロジャーズも「商品（コモディティ）」と言い続けていた
同じく世界三大投資家のジム・ロジャーズ氏も、2020年からコモディティ（特に金と銀）と言い続けていました。
皆がビットコインや米国株に目がくれるなかで、割安になっていた金や銀などのコモディティを仕込んでおいたら、大きな利益を上げることができたでしょう
ジム・ロジャーズ氏は、仮想通貨に関しては「政府が規制するリスクがある」と述べています。ウクライナ危機によってそのリスクが高まっているように感じます。
そのような理由もあって、ボラティリティが高い状態になっているために注意する必要があります。
『ジム・ロジャーズが語る商品の時代』（日経ビジネス人文庫）は名著で、今、読むべき投資の本としてかなりおすすめです。ひどいインフレが続き、株式が厳しい時代にも投資で利益を上げるヒントを知ることができます。
株式投資はマイナスに慌てず長期目線で
また、株式投資に関しては、当面はマイナスを覚悟して投資をしたほうがよいでしょう。
しかし、いずれ商品と株のサイクルがまた入れ替わるので、その後に一気に株が上昇する可能性もあります。
短期ではマイナスになっても積立投資をやめるべきではなく、安い時期に優良な株式を仕込んでおいて、10年～20年スパンで粘り強く長期投資を続けると実りを結ぶのです。
Next: 株式投資は積立投資で。ベストではなく「ベター」を目指す
株式投資は積立投資で。ベストではなく「ベター」を目指す
投資金額が大きくカスタムメイドでプロにお願いするなら、より詳細なポートフォリオを保有することができます。しかし、資産1,000万円レベルの場合には、ここまで説明した大雑把な方法でも悪くはないと思います。
私はマクロ経済分析、ニュースや経済透明、市場価格を毎日チェックする、個別企業の決算情報を読み解くことが大好きなので、趣味で個別企業に株式投資をしています。
それでも、外国の個別株に投資をすると、実店舗・商品・オフィスを見に行けないなど調査が限定されるので、失敗をすることもあります。
最初からベストを目指すのではなくベターな状態にして、徐々にリバランスをしていき、銘柄選択をして厳選していけばよいでしょう。
買い物と同じで、最初から100発100中は無理なのです。
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※タイトル・見出しはMONEY VOICE編集部による
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