「財産四分法」で種銭を作る！お金が増えるポートフォリオ構築術～億り人になる方法(2)＝花輪陽子

＜3. 戦略：ポートフォリオを組んで資産運用、引退後の資金の確保＞

戦略でポートフォリオを組むことは非常に大切です。プライベートバンクなどの富裕層向けサービスを利用すると、ポートフォリオマネージャーが付きます。

ざっくりと、ポートフォリオは「株式」「債券」「商品」の3つに分けて、株式や債券などは地域の分散も重要です。重要ポイントとしては、流動性、多様性（地域など）、商品の選別、資産の保全や安全性だと言います。ポートフォリオに保険をかけたい場合は、プットオプションを入れる場合もあります。

富裕層向けのポートフォリオは資産の保全を目的とし、あまりレバレッジはかけずに7％前後のリターンを目標とします。

このポートフォリオは分散をしている分、リターンは限定され、長期投資と考えます。72の法則を考慮に入れると、7％で運用できれば約10年で2倍になる計算です。

＜4. 積み上げ：余裕資金で投資をして、さらなる資産の増加を狙う＞

これはハイリスク・ハイリターンでの賭けなどを指します。例えば、ワクチン銘柄を買うなどはこれに当たるでしょう。もちろん、なくなってもよい金額でギャンブルをするのはまったく構いません。しかし、借金をしたり、ポートフォリオに影響を与える形ですることは避けましょう。

あくまでも余裕資金で行うということです。投資には規律が必要で、加熱するとのめり込んでしまいがちですが、冷静さを保つことが何よりも重要です。

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