fbpx

始まった日米株価「崩壊」、個人投資家はどう投資すべきか?元外資系レジェンズから4つの助言

18日の米株市場でNYダウは前日比1,116ドル安と2年半ぶりの下げ幅を記録しました。今の米国や世界の株式市場は乱高下して壊れ気味です。コロナショックのように株価はすぐに戻る可能性はあります。しかし、世界中が過去最高の金融緩和、過去最高級の財投をしたコロナショック後とは環境が違いすぎます。金利上昇、インフレ、景気後退懸念という今の環境では、株式市場がV字で戻るという想定は少し甘いかもしれません。今回は「市場崩壊時にはどう投資するべきか?」について4つのアドバイスをお伝えします。(『元外資系レジェンズ Team xoxo あなたに寄り添う投資情報』ロン)

※有料メルマガ『元外資系レジェンズ Team xoxo あなたに寄り添う投資情報』好評配信中!ご興味をお持ちの方はぜひこの機会にバックナンバー含め今月分すべて無料のお試し購読をどうぞ。

プロフィール:Team xoxo
元外資系金融機関出身3人で結成した『あなたに寄り添う』をテーマに金融リテラシー向上で人生を楽しむお手伝いを目標にするチームです。

かえるさん:証券歴27年だがTeam xoxo代表兼癒し担当。サラリーマン生活のそのほとんどが欧米外資系証券だが実は大手日系証券会社出身。地方個人営業から外資系証券でのマネジメント業務までありとあらゆる証券業務を日本とロンドンで経験。趣味は食とクルマ。

ロン:証券業界歴37年でTeam xoxoの精神的支柱兼ご意見番。セールストレーダーとして外資系証券の第一線で活躍。スモールキャップアナリストがキャリアスタート。それゆえに銘柄発掘と企業分析が得意。趣味はスキー、ランニング、登山とベイスターズ。

JB:業界歴20年以上でTeam xoxo唯一のバイサイド出身。日系・外資系資産運用会社におけるグローバル株式ファンドマネジャー経験。現在は軸足の半分を海外に置き、個人投資家や中小企業支援。保守的取引と積極取引のバランス感覚に定評。

株式市場崩壊時の投資アドバイス

アドバイス1:損失の拡大を防ぐことがプライオリティ
アドバイス2:ディフェンシブ、最小分散投資
アドバイス3:長期の積み立て投資は継続
アドバイス4:崩壊なら絶好の買い場が来るはず

「TEAM xoxo」のロンです。今の米国や世界の株式市場は乱高下して壊れ気味です。毎朝配信の「xoxo投資部朝会」でも「市場崩壊時にはどう投資するべきか?」を1つのポイントとしています。

今回は緊急で「株式市場崩壊時の投資の考え方」をトレードの先輩としてアドバイスさせてください。

相場混乱時は損を拡大しないことがプライオリティ

個別株、株式ETF、株式投信への投資で含み損を抱え始めた投資家も多いのではないかと思います。レバレッジをかけていなければ、ひたすら回復を待つのも1つの作戦ではあります。誰しも損を確定するのは嫌ですから。

ただ、損が大きくなると取り戻すのも大変です。投資の世界で覚えておきたいのは、3割の損を取り返すためには43%の上昇が必要だと言うことです。100が3割下がると70。70を100に戻すためには43%上昇しないと戻りません。含み損が拡大するほど、取り戻すのは難しくなります。

投資で成功したトレーダーたちが必ず、「ロスカットが大事だ」というのはこういう理由です。金融市場ではボラティリティはリスクそのものです。乱高下する相場では損の拡大を防ぐことが一番大事です。

普通の相場環境ならナンピンやスイングトレードはワークすることが多いでしょう。しかし、相場が崩壊した場合にナンピン、もしくはロスカットできずに退場する人を多く見てきました。

バブル崩壊で塩漬け、ナンピンした投資家の多くが退場!?

日経平均を89年のピーク時3万8,957円に買ったとします。平成バブル崩壊後の安値は2008年10月のリーマンショック時の6,994円です。底打ちするのは19年後で82%も下げるのです。33年たった今でも含み損です。持ち続ければいつかは戻るというのは、あくまでも希望的観測に過ぎません。長期投資なら塩漬けにすればだいたいは勝ちますが、こういう例もあるのです。あとで話しますが買い続けた場合はまた別です。

仮に30年後に買い値に戻ったとしても、投資として考えると効率的に運用できていいないことになります。お金に働かせていないですよね。

トレンドが変わってしまった銘柄を持ち続ける方がいいのか?許容範囲のうちにロスを確定し、戻りが早そうな銘柄に乗り換えるのがいいのか?どちらが効率的かをいつも考えるべきでしょう。

結果論にはなりますが、平成バブル崩壊後、日本株を持ち続けるよりも見切りをつけ米国株を買うのが正解だったというのが解りやすい例です。

Next: シートベルト着用を。株価暴落時に有効な4つのアドバイス

1 2 3 4
いま読まれてます

この記事が気に入ったら
いいね!しよう

MONEY VOICEの最新情報をお届けします。

この記事が気に入ったらTwitterでMONEY VOICEをフォロー