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退職金が投資で半減!その前に…「国債」を使った手堅い資産防衛術=川畑明美

せっかくの退職金を証券会社にまかせて運用したら半減してしまった…という方がいます。お金を増やすために始めたことで、逆にお金が減ってしまっては本末転倒です。(『教育貧困にならないために』川畑明美)

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プロフィール:川畑明美(かわばた あけみ)
ファイナンシャルプランナー。2人の子どもと夫婦の4人暮らし。子育てをしながらフルタイムで働く傍ら、投資信託の積立投資で2,000万円の資産を構築。2013年にファイナンシャルプランナー資格を取得。雑誌を中心に執筆活動を行う一方、積立投資の選び方と積立設定までをマンツーマンで教える家計のコーチング・サービスを展開している。

退職金が投資で半分に!?

先日、ご相談を受けた方の悩みは、「退職金を証券会社で運用したら半減してしまった」というものでした。マイナスになっているので、投資信託の売買を繰り返していくうちに半減してしまったのだと言います。

こういうご相談をいただくと胸が苦しくなります。

人に任せての投資は上手くいきません。人に運用してもらったとしても、売却するのはあなたなのです。

自分で購入していたら何かしら選んだ理由があるはずです。その理由からかけ離れてしまった時が、その金融商品を手放す時です。

銀行に預けるのも安全ではない

また、国債も上手に使って欲しいと思います。銀行で預金が保証されるのは、1,000万円まで。1,000万円以上の退職金でしたら、国債にしておけば、全額を国が「元本保証」してくれます。

よく「日本が破綻するのが心配で、個人向け国債を買えない」と言う方がいます。しかし、日本が破綻するのと銀行が破綻するのは、どちらの方が確立が高いでしょうか?

特に地方銀行の経営は、とても悪化しています。国債は銀行よりも安心ですし、1,000万円以上でも全額保証してくれるのです。

Next: 国債も有効活用を。投資は焦ってするものでない

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