インフレ下では、現金・債券の価値が目減りしやすい
先日、大手機関投資家で長年運用責任者をしており、最近独立をして日本株のヘッジファンドをしている方とシンガポールでお話をしました。
彼と話していたのは、コロナ以前までの世界では外債やREITに投資をすれば、小銭を稼げてよかったということ。しかし、インフレ下では金利上昇から借り入れコストが上がり、それはREIT等の収益を圧迫します。
対策としては、インフレのスピードを上回るだけ給料を上昇させる、上回るほど利益を上げられる企業に投資をするなどが考えられます。
私も米国企業の株式をいくつか保有していますが、この激しい利上げの1年の間にも株価が上昇を続けている銘柄もあります。
日本もバブル期には借り入れコストが非常に高かったです。それにも関わらず、企業は努力をして、それ以上の売上を叩き出していました。
また、下落局面で一時的に資産の減額が起こりますが、その期間を耐えられるかが重要ということです。
下落局面で大きな投資ができるか？長期的に成長する株・不動産・商品などを探る
世界三大投資家の一人ウォーレン・バフェットなどは億万長者ですが、彼は保険会社を保有しており、潤沢なキャッシュがあります。そのために、下落局面で大きな投資ができるのです。また、投資期間は永遠と言っています。
このように、ゆっくりと構えて大きくマーケットが下がった時に積み増しをするということを繰り返していくと、資産が増えていくということなのです。
私も過去の暴落（リーマン・ショック）で日経平均株価が8,000円くらいの下がったときに日本株を買えたのですが、震災のときに怖くなって、日経平均が1万円くらいの時点で売ってしまった経験があります。その後も保有しておけば、約3倍になっていたはずです。
初期にこうした失敗を繰り返して、反省をし、長期投資家になることができるのです。
また人間にはプロスペクト理論があって、利益の快楽よりも損失の痛みのほうが大きい傾向があるので、マーケットが下がると売ってしまう傾向があります。
こうした人間の本質を理解したうえで、投資に望む必要があります。
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『
花輪陽子のシンガポール富裕層の教え 海外投資＆起業実践編
花輪陽子のシンガポール富裕層の教え 海外投資＆起業実践編
』（2022年9月9日号）より一部抜粋
※タイトル・見出しはMONEY VOICE編集部による
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