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iDeCoとバリュー株投資の幸福な出会い~「守り」と「攻め」の資産運用術=栫井駿介

インデックス投信への積立投資が効果的

確定拠出年金のおすすめの運用方法は、インデックス投信への積立投資です。毎月同額を積み立てることで、価格が下がったときに多くの口数を購入できる「ドルコスト平均法」を活用できます。

インデックス投信への積み立ては、ファンドマネージャーが投資を行うよりも平均的に高いリターンが得られることが統計的に示されています。日経平均やTOPIXではなく、長期的な成長が期待できるグローバル型(先進国・新興国)のものがより効果を発揮します。

インデックス投信は、一般的な投資信託よりも手数料が低いのが特徴です。買付手数料のかからない「ノーロード投信」もあり、運用会社を選ぶときはノーロード投信を扱っている会社を選ぶことをおすすめします。

バリュー株投資と組み合わせて「守り」と「攻め」を網羅

確定拠出年金のデメリットは、個別株に投資できないことです。運用資産は投資信託か定期預金に限定されます。そこで当社では、確定拠出年金とバリュー株投資を組み合わせ、「守り」と「攻め」を同時に行うことをお勧めしています。

確定拠出年金で将来の資産を積み立て、まずは将来の不安を解消します。その上でバリュー株投資の考えに基づく個別株投資により高いリターンを追求するのです。この2段階こそが、長い人生を見据えた投資手法として「抜け目のない」方法と考えます。

当社が毎週発行しているレポートでは、個別株の推奨だけではなく、相場環境の解説も行っています。確定拠出年金の運用資産はいつでも入れ替えることが可能なので、レポートで相場状況を確認してポートフォリオの見直しを図ることができます。

また、スタンダードコース(15,000円/30日間)にご加入いただければ、確定拠出年金のポートフォリオやその他資産運用のご相談も可能です。この機会にぜひ当社の投資顧問契約をご検討してはいかがでしょうか。

つばめ投資顧問は相場変動に左右されない「バリュー株投資」を提唱しています。バリュー株投資についてはこちらのページをご覧ください。記事に関する質問も受け付けています。

※上記は企業業績等一般的な情報提供を目的とするものであり、金融商品への投資や金融サービスの購入を勧誘するものではありません。上記に基づく行動により発生したいかなる損失についても、当社は一切の責任を負いかねます。内容には正確性を期しておりますが、それを保証するものではありませんので、取扱いには十分留意してください。

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バリュー株投資家の見方|つばめ投資顧問』(2017年1月26日号)より
※太字はMONEY VOICE編集部による

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バリュー株投資家の見方|つばめ投資顧問

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【毎日少し賢くなる投資情報】長期投資の王道であるバリュー株投資家の視点から、ニュースの解説や銘柄分析、投資情報を発信します。<筆者紹介>栫井駿介(かこいしゅんすけ)。東京大学経済学部卒業、海外MBA修了。大手証券会社に勤務した後、つばめ投資顧問を設立。

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