本当に幸せ？「アーリーリタイヤ」の理想と現実～ハッピーリタイヤ入門(中)＝俣野成敏

【ハメを外しすぎたツケは後に回ってくる】

次の事例は、「明日にでも会社を辞めたい」のをぐっとこらえ、我慢に我慢を重ねて、ようやく退職金が2500万円ほど支給された元サラリーマンの方の事例です。

頑張った甲斐があって、その人は退職金が1000万円ほど上乗せになりました。ところが、その人は「退職金が多く支給されたのだから」と、つい気が大きくなり、定年後に奥さまと豪華クルーズ旅行に出かけます。

その人にとって、プラスされた1000万円とは、いわば“ご褒美”のような感覚だったのでしょう。旅費やお土産代などで250万円ほどを使ってしまいました。

さらに「息子が結婚する」というので、資金援助もしてやり、あっという間に上乗せされた1000万円はなくなってしまいました。しかし、よくよく計算してみると、年金が思ったほど支給されないことが判明します。

結局、年金が出たら辞めるはずだった奥さんのパートも続けざるをえず、その人も現在、他のアルバイトを探しているところだということです。

この事例は、当事者が「いつまでに」「いくら必要なのか？」というマネープランをしっかり作成・把握していなかったために起こった失敗談です。これは「持っているお金をどこに投じて、どのように活かすか？」というマネーリテラシー以前の問題です。

それまで、月々数十万円しか出なかった給料が、いきなり1000万円単位で退職金として支給されたために、宝くじにでも当たったかのように感じてしまったのでしょうか。

一見、大きく見える数字も、以後の必要経費を考えれば、1円もムダにはできなかったはずです。なのに、せっかく上乗せされた退職金も活かせず、苦労が水の泡になってしまいました。

Next: それでも早期リタイヤしたい人は、○○○○○を意識しよう