実は霞ヶ関のため？無分配型ファンドが「分配金」を出したがるカラクリ【カン・チュンド氏の回答】

投資信託のスペシャリスト、カン・チュンド氏が読者からの質問にお答え！「どうして無分配のファンドが分配金を出すの？」「積み立て投信の適切な投資金額は？」思わず「へぇ～」となる回答をご紹介します。

無分配ファンドの運用会社が「分配金」を出す意味とは？

投資信託に関する質問！ 大石浩一さん（仮名・長野県）

どうして、無分配のファンドが分配金を出してしまうのか教えて欲しいです。
例えば、世界経済インデックスファンドとか……。

カン・チュンドのアンサー！

大石さん、答えは明快です。

運用会社さんは、千代田区霞が関3－2－1の「金融庁」さんに気兼ねしているのです。

分配金という仕組みって（実は）「金融庁」の兄貴分である「財務省」にとって必要不可欠なもの……。

もし、大石さんが投資信託を長期保有し、かつ、分配金という制度がなければ、大石さんがファンドを売らない限り、当局としては、「課税の機会」がないわけですから……。（伝わっていますね？）

つまり、運用会社さんにとって、不定期に「分配金」を出すことは、「金融庁」さんに対するメッセージなのです。
（ちゃんと暗黙のルールを守っていますよ、という）

手取り収入に対する適切な貯蓄額が積み立てを成功に導く

投資信託に関する質問！ 幸田隼人さん（仮名・三重県）

カンさんの本を読んで積み立て投信始めました！
カンさんの本では、月5万円、ボーナス月20万円の投資を推奨されていますが、手取り収入に対して、適切な「投資金額の割合」というのはあるのでしょうか？

カン・チュンドのアンサー！

えー、手取り収入に対して、適切な投資金額の割合、というものはありません。

手取り収入に対して、「適切な貯蓄額の割合」があるだけです。

幸田さん、手取り収入に対して、10%程度の「貯蓄」って出来ていますか？
（もし、出来ていれば、自分を褒めてあげましょう!）

その次は、20%の貯蓄を目指すのです。⇒ コレ、適切な貯蓄の割合デス。仮に25万円の手取りだとすると、貯蓄額は5万円になりますね。

この、「毎月コンスタントに残るお金」の、「半分程度」を、まずはつみたて投資に回してみましょう。（すなわち、2.5万円になりますね）

時間が経って、投資に慣れてくれば、「毎月コンスタントに残るお金」の、6割、7割を、つみたて投資に回すようにするのです。

つまり？

つまり、少しずつ、つみたて金額を増やしていけばよい、ということ。
本には５万円と書いていますが、その「数字」に囚われる必要はありません！