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法人向けファクタリングのおすすめ利用法と請求書資金調達のポイント

はじめに

法人向けファクタリングは、企業が持つ売掛債権をファクタリング会社に売却することで、早期に現金を得るための手法です。資金繰りの改善や、事業の安定化に寄与するため、中小企業やスタートアップ企業を中心に広く利用されています。この記事では、ファクタリングの基本的な仕組みや、日本における現状、おすすめの利用法について詳しく解説します。また、不動産業界におけるファクタリングの活用事例も紹介します。法人がファクタリングを効果的に活用するためのポイントを理解し、実際の事業運営に役立てることができるでしょう。

ファクタリングとは?

image by:写真AC

ファクタリングの定義と基本的な仕組み

ファクタリングは、企業が保有する売掛債権(請求書)をファクタリング会社に売却することで、早期に現金化する資金調達手段です。これにより、企業は取引先からの入金を待たずに資金を得ることができます。売掛金の早期回収により、キャッシュフローが改善し、急な資金需要にも対応しやすくなります。ファクタリングには主に「売買ファクタリング」と「担保ファクタリング」の2種類があり、企業のニーズに応じて選択することができます。

ファクタリングが法人にとって重要な理由

法人にとってファクタリングは、資金繰りを安定させるための重要な手段です。特に、売掛金の回収期間が長い場合や、急な資金需要が生じた場合に有効です。ファクタリングを利用することで、取引先の支払いサイトに左右されずに資金を得ることができ、事業の安定運営に貢献します。また、ファクタリングは負債として計上されないため、バランスシートを健全に保つことができます。これにより、企業の財務状況を良好に保ち、将来的な融資の可能性を高めることができます。

日本におけるファクタリングの現状

日本では、ファクタリングは中小企業やスタートアップ企業に広く利用されています。特に、メガバンクや大手ファクタリング会社が提供するサービスが信頼されています。最近では、オンラインで手続きが完結する非対面型のサービスも増加しており、利便性が向上しています。さらに、日本においては、ファクタリングの法的な枠組みや規制も整備されつつあり、利用者にとって安心して利用できる環境が整っています。例えば、近年の規制緩和により、ファクタリングの利用が一層促進されており、多様な業種での利用が見られます。不動産業界においても、ファクタリングを活用することで、資金繰りの改善やプロジェクトの迅速な実行が可能となります。

ファクタリングのメリット

負債にはならない

ファクタリングは、売掛債権の売却により資金を調達するため、負債として計上されません。これにより、財務状況を健全に保つことができます。特に、銀行からの融資を受ける場合には、負債の多寡が与信評価に影響を与えるため、ファクタリングを利用することで与信評価を高く保つことができます。これにより、将来的な資金調達の際にも有利な条件で融資を受けることが可能となります。不動産業界では、大規模なプロジェクトにおいて資金繰りが重要であり、ファクタリングを利用することで負債の増加を抑えることができます。

赤字税金滞納でも利用可能

ファクタリングは、売掛先の信用力を重視するため、企業自身の信用力が低くても利用しやすいです。そのため、資金調達の審査が比較的通りやすいのが特徴です。特に、中小企業やスタートアップ企業にとっては、銀行融資の審査が厳しい場合でも、ファクタリングを利用することで資金調達が可能になります。これは、売掛先が大手企業である場合や、定期的な取引がある場合に特に有効です。不動産業界においても、売掛先が信用力の高い企業である場合、ファクタリングの審査が通りやすくなります。

入金までのスピードが早い

ファクタリングは、通常の融資に比べて入金までのスピードが速いです。早ければ即日入金が可能なサービスもあり、急な資金需要に対応できます。これにより、突発的な資金繰りの問題にも迅速に対応することが可能となり、事業運営において大きな安心感を得られます。例えば、新たなプロジェクトの立ち上げや急な設備投資が必要な場合にも、ファクタリングを利用することで迅速に資金を確保することができます。不動産業界では、プロジェクトの進行速度が事業の成功に直結するため、迅速な資金調達が重要です。

少額から利用できる

ファクタリングは、少額から利用できるため、小規模な企業や個人事業主にとっても利用しやすいです。特に、個人事業主やフリーランスが少額の資金調達を行う際に適しています。例えば、数十万円から数百万円程度の売掛債権を現金化する場合にも柔軟に対応できるため、小規模な事業者にとっても有用です。また、少額の資金調達が可能であるため、必要以上の資金調達を避けることができ、効率的な資金運用が可能となります。不動産業界では、小規模なリフォームや修繕プロジェクトなどにもファクタリングが活用できます。

資金調達の柔軟性

ファクタリングは、資金調達の柔軟性が高いです。売掛債権の一部だけを売却することも可能で、必要な資金だけを調達することができます。これにより、過剰な資金調達を避け、必要な分だけを効率的に調達することができます。また、売掛金の種類や支払いサイトに応じて、柔軟に対応できる点も魅力です。例えば、季節変動のあるビジネスや不定期に大口の取引が発生するビジネスにとっては、ファクタリングの柔軟性が大きなメリットとなります。不動産業界においても、プロジェクトの進行状況に応じた柔軟な資金調達が可能です。

即日入金が可能

多くのファクタリングサービスでは、即日入金が可能です。これにより、急な資金需要に迅速に対応することができます。特に、突発的な支払いが必要となる場合や、急な事業チャンスに対応するための資金が必要な場合に、即日入金が可能なファクタリングは非常に有用です。例えば、新規プロジェクトの立ち上げや予期せぬ支払いが発生した際に、即日入金を利用することで迅速に資金を確保し、事業の停滞を防ぐことができます。不動産業界では、タイミングが重要な場面が多く、即日入金が可能なファクタリングは大きな利点となります。

ファクタリングのデメリット

手数料がかかる

ファクタリングには手数料が発生します。手数料率は売掛先の信用力や売掛金の金額、支払いサイトによって異なります。手数料が高い場合、実質的な資金調達コストが高くなるため注意が必要です。特に、手数料が高い場合は、資金調達のメリットとコストを比較し、慎重に判断することが求められます。また、手数料の内訳や計算方法についても事前に確認しておくことが重要です。不動産業界では、プロジェクトの規模が大きいため、手数料が総額に与える影響を十分に考慮する必要があります。

信用情報に影響がある場合がある

ファクタリングの利用が信用情報に影響を与える場合があります。特に、3社間ファクタリングでは売掛先に通知が行くため、取引先との関係に影響を及ぼす可能性があります。このため、取引先との信頼関係を重視する場合は、2社間ファクタリングを検討することが望ましいです。また、ファクタリングの利用履歴が長期的な信用情報にどのように影響を与えるかについても考慮する必要があります。不動産業界においても、重要な取引先との関係を維持するために、ファクタリングの選択は慎重に行う必要があります。

2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違い

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ここでは2者間ファクタリングと3者間ファクタリングの違いを見ていきましょう。

2社間ファクタリングの特徴

2社間ファクタリングは、企業とファクタリング会社の間で行われる取引です。売掛先には通知が行かないため、取引先との関係に影響を与えずに資金調達が可能です。ただし、手数料が高めになる傾向があります。2社間ファクタリングは、特に売掛先にファクタリングの利用を知られたくない場合や、取引先との関係を重視する企業に適しています。また、取引先が多数ある場合や、取引先ごとに異なる条件で取引を行っている場合にも、2社間ファクタリングの柔軟性が活かせます。不動産業界では、取引先との関係が重要であるため、2社間ファクタリングの利用が適している場合があります。

3社間ファクタリングの特徴

3社間ファクタリングは、企業、ファクタリング会社、売掛先の3者間で行われる取引です。売掛先に通知が行くため、手数料が低めに設定されることが多いですが、取引先にファクタリングの利用が知られるため、関係性に影響を与える可能性があります。3社間ファクタリングは、手数料を抑えたい場合や、取引先との関係性が問題とならない場合に適しています。また、大規模な取引を行っている企業や、売掛先が多数存在する場合には、手数料の低さが大きなメリットとなります。不動産業界においても、大規模なプロジェクトや多数の取引先がある場合には、3社間ファクタリングの利用が適しています。

選び方のポイント

ファクタリングを選ぶ際は、手数料の低さ、入金スピード、サービスの信頼性を重視することが重要です。また、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのどちらが適しているかを検討することも大切です。例えば、取引先との関係性を重視する場合は2社間ファクタリングを、手数料を抑えたい場合は3社間ファクタリングを選ぶと良いでしょう。さらに、利用するファクタリング会社の評判や実績も確認し、信頼できるパートナーを選ぶことが成功の鍵となります。不動産業界では、プロジェクトの規模や特性に応じて、最適なファクタリング方式を選ぶことが重要です。

法人向けファクタリングサービスの選び方

image by:写真AC

スピード重視のサービス

資金繰りを迅速に改善したい場合は、即日入金が可能なスピード重視のサービスを選ぶと良いでしょう。例えば、「えんナビ」や「マネーフォワード」などのサービスがあります。これらのサービスは、オンラインで簡単に手続きを完了でき、急な資金需要にも迅速に対応することが可能です。特に、緊急の資金ニーズが発生した場合や、新規プロジェクトの開始にあたって迅速な資金調達が必要な場合に適しています。不動産業界では、プロジェクトのタイミングが重要であるため、スピード重視のファクタリングサービスが適しています。

一定規模以上の資金調達に適したサービス

一定規模以上の資金調達が必要な場合は、信頼性の高い大手のファクタリングサービスを利用するのが安心です。例えば、「りそな」や「三井住友」などのメガバンク系のサービスが適しています。大手ファクタリング会社は、安定した資金供給能力と信頼性を持っており、企業の大規模な資金調達にも対応できます。これにより、成長企業や大規模プロジェクトにおいても、安定的かつ迅速な資金調達が可能となります。不動産業界では、大規模な開発プロジェクトにおいて、一定規模以上の資金調達が必要となるため、大手ファクタリングサービスの利用が適しています。

対面型で多様な契約方式のサービス

契約方式やサービス内容をじっくり検討したい場合は、対面で相談できるサービスを選ぶと良いでしょう。特に、大手のファクタリング会社やメガバンクが提供する対面型サービスが安心です。対面での相談により、企業の具体的なニーズに応じた最適なファクタリングプランを提案してもらうことができます。また、対面での相談は、複雑な契約内容や条件についての理解を深めるためにも役立ちます。不動産業界では、プロジェクトの特性やリスクを考慮した契約が重要であるため、対面型のファクタリングサービスが適しています。

その他のおすすめサービス

「ファクタリングZERO」や「ラクーン」など、他にも優良なファクタリングサービスが多数存在します。口コミや実績を参考にして選ぶと良いでしょう。例えば、「ファクタリングZERO」は手数料の低さが特徴で、「ラクーン」はオンラインでの手続きが簡便であることが魅力です。これらのサービスを比較検討することで、自社のニーズに最適なファクタリングサービスを選ぶことができます。不動産業界においても、プロジェクトの規模や特性に応じて、最適なファクタリングサービスを選ぶことが重要です。

利用手続きと注意点

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必要書類と手続きの流れ

ファクタリングを利用する際には、請求書、決算書、通帳などの必要書類を準備する必要があります。手続きの流れを事前に確認しておくことで、スムーズな資金調達が可能です。特に、必要書類を事前に準備しておくことで、手続きが迅速に進みます。また、手続きの際には、各書類の正確性や完全性を確認することが重要です。不動産業界では、プロジェクトの進行状況や契約書類が複雑であるため、必要書類の準備に注意を払う必要があります。

決算書の準備方法

決算書は、ファクタリング会社が信用調査を行う際に重要な書類です。正確かつ詳細に準備することで、審査を通過しやすくなります。決算書の内容が正確で透明性が高いことは、ファクタリング会社からの信頼を得るためにも重要です。また、決算書には、売上や利益だけでなく、キャッシュフローや資産負債の状況も明確に記載されている必要があります。不動産業界では、プロジェクトごとの収支を詳細に記載することで、ファクタリング会社からの信頼を得ることができます。

審査を通過するコツ

審査を通過するためには、売掛先の信用力や請求書の内容が重要です。特に、取引先との契約書や支払い実績などを提出することで、審査通過率を高めることができます。売掛先の信用力が高い場合、ファクタリング会社もリスクを低く見積もるため、手数料が低くなる傾向があります。さらに、企業の財務状況や業績が安定していることを示す資料を提出することも、審査通過の鍵となります。不動産業界では、プロジェクトの収益性や進行状況を詳細に説明することで、ファクタリング会社の信頼を得ることができます。

登録の手順

ファクタリングサービスを利用するには、オンラインでの登録手続きが必要です。必要情報を入力し、書類をアップロードすることで、簡単に利用を開始できます。登録手続きが簡便であることは、忙しい企業にとって大きなメリットです。特に、オンラインでの登録手続きが完了すると、迅速に資金調達プロセスを開始することができます。不動産業界においても、プロジェクトの進行状況に応じて迅速に資金を調達するために、オンラインでの登録手続きが重要です。

法人がファクタリングを利用する際の事例

image by:写真AC

成功事例と失敗事例

法人がファクタリングを利用した際の成功事例と失敗事例を紹介します。成功事例からは、資金繰りの改善や売上向上の効果が得られるポイントを学び、失敗事例からはリスクを避けるための注意点を理解することができます。例えば、成功事例としては、急な資金需要に対応するためにファクタリングを利用し、事業拡大に成功したケースがあります。失敗事例としては、手数料が高くなりすぎたために、資金繰りが悪化したケースが挙げられます。不動産業界においても、プロジェクトの資金調達にファクタリングを活用することで、成功事例が多く見られます。

ファクタリング利用後の効果

ファクタリングを利用することで、資金繰りの改善や事業拡大が実現できます。また、売掛金の早期回収により、営業活動や新規投資に資金を回すことが可能になります。特に、成長企業にとっては、迅速な資金調達が事業の成長を支える重要な要素となります。例えば、ファクタリングを利用して得た資金を新製品の開発やマーケティング活動に投入することで、売上の向上を図ることができます。不動産業界では、ファクタリングを利用することで、大規模な開発プロジェクトを迅速に進行させることが可能となります。

フリーランスや個人事業のケース

フリーランスや個人事業主がファクタリングを利用する際のケースを紹介します。少額の資金調達が容易で、即日入金が可能なため、急な資金需要に対応しやすいです。特に、プロジェクトベースで働くフリーランスにとっては、請求書発行から入金までの期間を短縮することで、キャッシュフローを安定させることが可能です。例えば、大きなプロジェクトの報酬が確定する前に、小さな案件の請求書をファクタリングすることで、安定した収入を確保することができます。不動産業界においても、個人事業主がリフォームや修繕のプロジェクトを迅速に進行させるためにファクタリングを活用することができます。

ファクタリングと営業の関係

image by:写真AC

ファクタリングが営業活動に与える影響

ファクタリングは、営業活動においても大きな影響を与えます。資金繰りが安定することで、営業活動に集中でき、新規顧客の獲得や既存顧客との関係強化が図れます。また、営業チームが売掛金の回収に関わる時間を削減できるため、より多くの時間を営業活動に充てることができます。さらに、ファクタリングを利用することで、顧客に対して迅速な対応が可能となり、顧客満足度の向上にも寄与します。不動産業界では、営業活動がプロジェクトの成功に直結するため、ファクタリングを活用することで営業活動を強化することができます。

売上向上のためのファクタリング活用法

ファクタリングを活用することで、売上向上につなげる方法を紹介します。特に、即日入金が可能なファクタリングサービスを利用することで、資金繰りの改善が売上拡大に寄与します。例えば、早期に得た資金を新規顧客開拓やマーケティング活動に投資することで、売上向上を図ることができます。さらに、ファクタリングを利用することで、取引先との関係を強化し、継続的な取引を確保することも可能です。不動産業界では、迅速な資金調達がプロジェクトの成功に直結するため、ファクタリングを活用して売上を向上させることができます。

まとめ

image by:写真AC

法人向けファクタリングは、資金繰りの改善に非常に有効な手段です。この記事で紹介した利用法やポイントを参考に、適切なファクタリングサービスを選び、資金調達を成功させましょう。適切なファクタリングを活用することで、事業の成長と安定を実現し、さらなる飛躍を目指すことができます。ファクタリングの効果的な利用は、企業の競争力を高め、持続可能な成長を支える重要な要素となります。不動産業界においても、ファクタリングを活用することで、プロジェクトの進行を迅速かつ確実に進めることができます。

おすすめのファクタリング会社17選|手数料を比較!安いのはどこ?

ファクタリング会社は融資の手数料が安く、安定している会社を選ぶことが大切といえます。

まずはどのような会社があるのか、主なファクタリング会社数社とそのサービスの特徴などをご紹介します。

サービス名 手数料 入金
えんナビ 5%〜 最短1日
ジャパンマネジメント 3%〜 最短当日
labol(ラボル) 一律10% 最短60分
uri×do(うりかけ堂) 2.3%~ 最短2時間
PayToday(ペイトゥデイ) 2%~9.5% 最短30分
QuQuMo(ククモ) 1%〜 2時間~
ビートレーディング 2%〜 最短2時間
Terasu(テラス) 5%〜 90分〜
ペイトナーファクタリング 0.1 即日~
プロテクト・ワン 1.5%〜 即日~
エスコム 1.5%〜 即日~
日本中小企業金融サポート機構 1.5%〜 最短3時間
チョウタツ王
アクセルファクター 2%〜 即日〜
ウィット 2時間~
ネクストワン 1.5%~ 即日~
けんせつくん 2時間~

えんナビ

引用:えんナビ

引用:えんナビ

えんナビは24時間365日対応で、最短1日で売り掛け金を資金化できるファクタリング会社です。
24時間365日対応してもらえるので、忙しく時間のない方でも安心して利用できますよ。
30万~5,000万円まで対応可能で、赤字決算や債務超過などで悩まれている方でも利用可能◎

遠方の方でも利用できるよう担当スタッフの出張対応も行なっています。
また電話やメールでの契約が可能な場合もありますので、気になる方は相談してみましょう。

手数料 5%〜
買取額 30万~5,000万円
入金スピード 最短1日

ジャパンマネジメント

引用:ジャパンマネジメント

引用:ジャパンマネジメント

ジャパンマネジメントは最短当日、手数料3%~、2社間ファクタリングに対応している会社で、成約率は95%以上◎
新規見積もりは無料で、他社からの乗りかえも受け付けていますよ。
現在のファクタリング会社にご不満をお持ちで他社に乗り換えを検討されている方へもおすすめです。

また、法人だけでなく個人事業主も利用可能となっています。
電話での問い合わせは土曜日も対応しているので、急いでいる場合でもすぐに相談が可能です。

手数料 3%〜
買取額 30万〜5,000万
入金スピード 最短当日

labol(ラボル)

引用:labol(ラボル)

引用:labol(ラボル)

「labol(ラボル)」のおすすめポイント
  • フリーランス向け
  • WEB完結型
  • 最短60分

フリーランス、個人事業主向けのファクタリングサービス

labol(ラボル)は株式会社セレスが展開するフリーランス・個人事業主向けファクタリングサービスです。株式会社セレスは、ポイントサイト「モッピー」などで知られる会社です。
labol(ラボル)は、請求書と各種書類をアップロードするだけで利用できるWEB完結型サービスで、最短60分で資金調達ができます。当日13時前に審査が完了すれば、当日中に入金が行われます。
手数料は請求書の額面に関わらず、一律10%で、初期費用や月額費はありません。最低1万円から請求書の買取に対応しており、シンプルかつ使いやすいファクタリングサービスとなっています。

手数料 一律10%
面談 不要
契約方法 Web完結
審査時間 最短60分
入金までの時間 最短60分
査定料 なし

uri×do(うりかけ堂)

引用:uri×do(うりかけ堂)

引用:uri×do(うりかけ堂)

「uri×do(うりかけ堂)」のおすすめポイント
  • 訪問可能
  • 即日入金可能

即日入金可能なうりかけ堂

うりかけ堂は株式会社hs1が運営するファクタリングサービスです。うりかけ堂では、迅速な対応な特徴の一つとなっていて、即日入金が可能となっています。事前に必要書類を準備できている場合には、最速2時間で資金を調達することが可能となっています。また、担当スタッフが出張訪問することも可能で、地方でもメールや電話を活用することで、来店不要でファクタリングを行うことがで切ることもおおきなメリットと言えるでしょう。30万円の少額債権から、5,000万円の高額債権まで対応してるので、幅広い業種から支持を得ています。

手数料 2.3%~
面談 出張訪問可能
契約方法 出張訪問可能
審査時間 最短2時間
入金までの時間 最短2時間
査定料 なし

PayToday(ペイトゥデイ)

引用:PayToday(ペイトゥデイ)

引用:PayToday(ペイトゥデイ)

「PayToday(ペイトゥデイ)」のおすすめポイント
  • 即日入金
  • オンライン完結
  • 手数料上限9.5%

低手数料・最短即日振込のPayToday

PayTodayは「低手数料・最短即日振込」がウリの2社間ファクタリングサービスです。個人・法人どなたでも利用可能で、手数料は2%~9.5%で上限が決まっているので、安心して利用することができます。Web申し込みと、電話面談のみで契約が可能なため、どちらか好きな方を選ぶことができます。

手数料 2%~9.5%
面談 オンライン完結可能
契約方法 オンライン完結可能
審査時間 最短30分
入金までの時間 最短30分
査定料 なし

QuQuMo(ククモ)

引用:QuQuMo(ククモ)

引用:QuQuMo(ククモ)

最短2時間で資金調達

「QuQuMo」は株式会社アクティブサポートによるサービスです。
この会社は、設立から都内(池袋)を中心に数多くの企業の資金調達のサポートをしてきたファクタリングサービス社です。

【安心】【信頼】【行動】を企業理念とし、都内(池袋)から発信する新型オンラインサービスとして、売掛金前払いサービスで資金調達様々なお悩みに応えてきました。

オンライン完結でスピードを追求する新たな資金調達サービス「QuQuMo」を導入しています。

「QuQuMo」の特徴は以下のようになっています。

「QuQuMo」のおすすめポイント
  • 手数料1%〜
  • WEB完結で、面談は不要
  • 事務手数料不要
  • 債権譲渡登記不要
  • 入金まで即日最短2時間
  • 必要書類は、通帳のコピー・買取対象者請求書のみ
QuQuMo(ククモ)はオンライン完結でスピーディーな信金調達を実現するファクタリングサービスです。

最速即日2時間、準備書類は2点、面談も不要と取引にかかる手間を極力排除したスキームが魅力です。

契約締結は、弁護士ドットコム監修の電子契約サービス「クラウドサイン」を採用しているため、情報が外部に漏れることもありません。

公式サイトは初心者にもわかりやすい内容で説明されているので、即日の急な資金調達を必要としている方は問い合わせてみてはいかがでしょうか。

ビートレーディング

引用:ビートレーディング

引用:ビートレーディング

株式会社ビートレーティングは累計取引者数58,000社or5.8万社の実績、累計買取額1,300億円を誇るファクタリング会社です。

2社間、3社間ファクタリングに対応し3億までの融資が可能です。

最短2時間で調達可能となっています。

査定料は0円でWeb上から買取希望金額を指定して調達可能額を調べてみることができます。

まずは気軽に査定相談を行ってみはいかがでしょうか。

審査に必要なものは以下の2点です。

「ビートレーディング」のおすすめポイント
  • 1.売掛債権に関する資料(請求書、契約書など)
  • 2.通帳のコピー(直近2か月分)
専任の女性オペレーター制度も導入しています。
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から即日最短5時間で振り込みが可能なのも、嬉しいポイントですね。

Terasu(テラス)

引用:Terasu(テラス)

引用:Terasu(テラス)

Terasu株式会社は、スピードと柔軟性のある対応で期待以上のサービスを提供し続けるファクタリング会社です。
徹底した簡素化を行い、面倒を極力取り除くことで、事業主様の負担を大幅に軽減させています。
必要書類・情報を事前に提出することで、即日最短90分での融資の入金が可能です。
非対面審査のオンライン完結で、全国どこからでも申込可能です。

ペイトナーファクタリング

引用:ペイトナーファクタリング

引用:ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングは最短10分で請求書を現金化できる2社間ファクタリングサービスです。

請求書をPDF・画像データでアップロードすれば、即日最短10分で審査の結果が返ってきます。この時、審査に通っていれば入金も同時に行われるのが嬉しいポイント。

手数料は一律10%。他サービスと比較すると若干高く設定されているようにも見えますが、初期費用・月額費用はかかりません。

スピード感を持って入金してくれるのがペイトナーファクタリングの魅力です。

新規登録時の最大利用限度額は15万円から。その後、利用状況に応じて限度額が増えていきます。法人・フリーランスともに利用されているサービスです。

プロテクト・ワン

引用:プロテクト・ワン

引用:プロテクト・ワン

プロテクトワンは、審査開始から最短2時間で即日振込が可能な2社間ファクタリングサービスです。

3社間ファクタリングでは、原則としてお取引様への債権譲渡通知が必須です。
対して、2社間ファクタリングでは通知不要でご契約いただけます。
ですので、取引先に利用の通知は無いのでご安心を。

ファクタリング利用額は10万円から1億までとなっており、審査通過率は9割以上となっています。

売掛先への請求書と、それに類する書面が審査時に必要となります。

必要な分だけ、低額から資金化が可能です。

法人の取引先を持つ個人事業主であれば、業種を問わず利用可能です。

契約の際に、訪問は不要です。Web上での契約が可能なことや即日対応可能なところもポイントですね。

3社間ファクタリングでは売掛先様の信用力、2社間ファクタリングではご利用者様の信用力が重視されます。

エスコム

引用:エスコム

引用:エスコム

即日査定で最大1億円の資金化が可能

電子契約を採用し、即日査定で最短翌日に最大1億円までの資金調達が可能なファクタリング業者の「エスコム」。

手数料は3社間ファクタリングの場合1.5%~、2社間は5%~と低水準です。

元行員、ノンバンク社員、金融業界に精通しているスタッフがファクタリングだけでなく経営の相談にも乗ってくれます。

メールの無料査定は最短1分で簡単にできますので、ぜひお気軽に問合せてみてはいかがでしょうか。

申し込み方法は、電話やFAX、メール、また郵送も可能です。

日本中小企業金融サポート機構

引用:日本中小企業金融サポート機構

引用:日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポート機構は、審査開始から即日最短30分で審査結果が出て、最短3時間振込が可能な2者間/3者間ファクタリングサービスです。

日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する経営革新等支援機関です。
一般的なファクタリングだけではなく、より密に経営全体のサポートが可能です。
経営者様のお悩み解決の解決に、きっと役立つことでしょう。

個人事業主も対応可能です。

チョウタツ王

引用:チョウタツ王

引用:チョウタツ王

「チョウタツ王」は、ファクタリング業界初の一括見積査定サービスです。
事業経営者が資金調達に費やす時間や労力を軽減し、相見積もりによる好条件のお取り引きをご提供いたします。

「チョウタツ王」は、中小企業の法人、個人事業主が利用できる、無料のファクタリング一括見積査定となりますので、サービスご利用の際には一切料金が発生しません。

現在お手持ちの売掛金がいくらで売却ができるのか、一括見積査定が無料でご利用できますので、急な資金繰りに備えてこの機会に試してみてはいかがでしょうか。

売掛金の売却査定を複数企業へ一括査定するための項目は以下の通りです。

「チョウタツ王」のおすすめポイント
  • 1.事業種別
  • 2.売掛先を選択
  • 3.売掛金入金日を選択

・売掛金売却は初めてなので、何から始めればいいかわからない。
・売掛金を売却したことがなく、どこに頼んでいいかわからない。
・自分で複数のファクタリング会社に査定を出すのが面倒だ。

こういった事業者にとっては、とても便利なサービスです。

アクセルファクター

引用:アクセルファクター

引用:アクセルファクター

1,000万円まで手数料2%~

アクセルファクターは年間2,000件以上の相談実績を持つファクタリング業者です。

2社間・3社間どちらも対応で、利用額は1億円までと間口が広く、原則即日振込というスピード感のある対応が特徴です。

東京の他に仙台、名古屋、大阪にも営業所があるため、各地域で事業展開されている方でも利用しやすい点もメリットです。

アクセルファクター独自のスピードスキームを導入し、短時間でのサービス提供を実現。即日の対応を原則としています。
例え遠方であっても必要書類の提出はメールやFAXですることができます。
資金難に陥っている会社にこそスピード感が必要と考えており、審査でも柔軟性を重視しています。

ファクタリングで意外とお金のかかる手数料についても工夫があります。
少しでも負担を減らすため、売掛債権額501万~1000万円の手数料は2%~、100万円以下の少額取引の手数料も8%~とリーズナブルな設定になっています。

手数料 2社間 3~15%、3社間 2~8%
買取額 下限なし~1億円
入金スピード 最短当日入金

取引額が数千万円単位でないと断る企業もある中、アクセルファクターは100万円以下の少額でも対応してくれます。幅広い顧客から選ばれている企業です。

運営会社 株式会社アクセルファクター
代表取締役 本成 善大
資本金 1億3,456万円(ネクステージグループ全体)
東京本社 東京都新宿区高田馬場1丁目30-14 コルティーレ高田馬場1F
仙台営業所 宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12 GMビルディング3F
名古屋営業所 愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13 NK丸の内ビル2F
主要取引銀行 みずほ銀行 三井住友銀行

電話での問い合わせも可能なため、公式サイトで詳細を確認し融資の相談をしてみてはいかがでしょうか。

株式会社ウィット

引用:株式会社ウィット

引用:株式会社ウィット

ウィットは500万以下の小口専門、非対面で資金調達ができるファクタリング業者です。電話一本で資金調達ができます。
最小で30万円、95%の買取実績があります。

審査開始から即日最短2時間で資金調達を実現!小口~大口まで幅広く対応可能で、他社で断られた方でもOKです。
契約手続きはネットで完結。スマホだけで、全国どこでもご利用可能です。

事務所にいながらスムーズに資金調達を行うことが可能なため、時間がない方にもおすすめです。

株式会社ネクストワン

引用:株式会社ネクストワン

引用:株式会社ネクストワン

「ネクストワン」は、1分程度の即日簡単査定で最短翌日の振り込みが可能なファクタリング業者です。

手数料が1.5%~と低予算の資金繰りが可能。建設業や運輸業、医療・福祉などさまざまな業種に対応しています。
ファクタリングの種類は2社間、3社間を選べるのもポイントです。

公式サイトに詳しいサービス利用の流れが紹介されています。気になる方はぜひ確認してみてください。

株式会社ウィット(けんせつくん)

引用:株式会社ウィット(けんせつくん)

引用:株式会社ウィット(けんせつくん)

「けんせつくん」は、建設業界専門のファクタリングサービスです。

建設業界出身のスタッフにより、建設業の事業者様に特化した独自のサービスをご提供いたします。

「発注時の注文書または入金待ちの請求書(売掛金)」をけんせつくんが買取し、運転資金に活用できます。
他業界に比べ、長い入金までの期間を短縮し、即日現金化することが可能です。

また、金融機関や他のファクタリング会社で敬遠されがちな、個人事業主の方や少額からのお申込み、発注時の注文書でもご利用可能です。

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