「海外銀行口座」開設への道(中) 日本人がプロの詐欺師に勝つ方法とは？＝俣野成敏

2017年7月9日ニュース

【「これ以上ない好条件」の裏に潜む真の目的】

イースタンリザール銀行は、フィリピンの1地域銀行に過ぎなかったにもかかわらず、日本人向けに、実によくできたネットの口座開設ページを作成していました。おそらく、日本人の詐欺グループが絡んでいたのでしょう。

破綻してしまったため、すでにそのページを見ることはできませんが、そこには「開設する4つのメリット」として、このように書かれていました。

（1）郵送のみで米ドル口座開設
（2）共同名義の口座が開設可能
（3）高金利の米ドル定期預金（最高5年で11.5%）
（4）フィリピンのペイオフ対象（最高100万円まで）

（1）は、「もしかしたら発展途上国はKYCがうるさくないのかも」と勘違いする人がいるかもしれませんが、正規の銀行ならば基本はどこも同じです。

（2）の共同名義口座というのは、たとえば夫婦連名などで1つの口座をつくり、資産を共有できる仕組みのことを言います。世界では一般的ですが、日本の銀行にはない概念です。日本の場合は、当人が亡くなるとすぐに口座が凍結されます。それは相続税・贈与税があるためです。他の国は、そもそも相続税・贈与税がない国が多いために、このような仕組みが用意されています。

（3）の高金利とは、10万ドル（約1000万円以上）を5年定期で預けると米ドル建てで年利11.5%が利息でつく、という触れ込みでした。

（4）は、フィリピンの法律でペイオフ（預金保護）対象額が100万円までと決まっており、預金が「その対象となっていた」ということです。

イースタンリザール銀行の日本語ネット口座開設ページでは、さかんに「業界最安値の3万円で、郵送にて口座開設をサポート」「先着5名様までは3000円の定期預金手続きサポートプレゼント中」といったキャンペーンを打ち出し熱心に日本人の顧客を募っていました。なぜなのかはもう、お分かりですね？最初から、計画倒産をするつもりだったからです――
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【「その投資が本物かどうか？」を見分ける指標とは】

3. 詐欺に遭わないために「自分の本心はどこにあるのか？」を考える

本日のワンポイントアドバイス

※本記事は有料メルマガ『俣野成敏の『トップ1％の人だけが知っている「お金の真実」』実践編』2017年7月6日号の一部抜粋です。ご興味をお持ちの方はぜひこの機会に初月すべて無料のお試し購読をどうぞ。

【Vol.58】「海外銀行口座開設」徹底攻略法！(中)(7/6) 目次

～日本人に海外の窓口は開かれるのか？～

〔1〕イントロ：
「預金の引き出し拒否！」が起きた理由

〔2〕本文：
「海外銀行口座開設」徹底攻略法！(中)

1. 「海外銀行口座開設詐欺」とは、どのようなものなのか？
◎マイナンバーから完全に逃れるには、日本と完全に縁を切るしかない？！
◎「海外口座開設が便利で簡単」なワケ

2. 巧妙な詐欺案件に潜むワナとその防止法
◎「これ以上ない好条件」の裏に潜む真の目的
◎「その投資が本物かどうか？」を見分ける指標とは

3. 詐欺に遭わないために「自分の本心はどこにあるのか？」を考える

★本日のワンポイントアドバイス☆★
海外投資商品のチェックポイント4項目

☆今週の宿題★☆
投資詐欺に振り回されないように、目的を考えてみよう

〔3〕次回予告（予定）：
「海外銀行口座開設」徹底攻略法！(下)
◎日本人は海外銀行口座を持つことは可能なのか？
◎開設するメリットとデメリットを比較すると？
◎なぜ、他国の銀行がアメリカに罰金を支払うのか？
◎海外投資に成功している人とそうでない人を分けるものとは？

〔4〕今週のQ＆Aコーナー：
確定拠出年金の節税ってどれくらい効果があるの？

〔5〕ニュースのビジネス的着眼点：
「仮想通貨狂想曲」の火つけ役は日本？！

〔6〕編集後記：
仕事においてもっとも大切なこと

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6月配信分
【Vol.57】「海外銀行口座開設」徹底攻略法！(上) ～日本人に海外の窓口は開かれるのか？～
【Vol.56】「生命保険は結局、入った方が得？損？」(4) ～2017年の保険料改定がもたらすもの～
【Vol.55】「生命保険は結局、入った方が得？損？」(3)～2017年の保険料改定がもたらすもの～
【Vol.54】「生命保険は結局、入った方が得？損？」(2) ～2017年の保険料改定がもたらすもの～
【Vol.53】「生命保険は結局、入った方が得？損？」(1)～2017年の保険料改定がもたらすもの～

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【Vol.52】「やっぱりオーナーになりたい！」（下）～フランチャイズビジネスの成功法則とは？～
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『俣野成敏の『トップ1％の人だけが知っている「お金の真実」』実践編』（2017年7月6日号）より一部抜粋
※太字はMONEY VOICE編集部による

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