遺言書との違いって？人生の総決算「エンディングノート」の活用術4つ＝山田和美

2.遺言書を書くための財産の棚卸し

遺言書には原則として、すべての財産について書いておくのが望ましいです。まとめて書いたり「全財産の3分の1を～」等と書いても無効ではないのですが、実際の手続の際には、たとえばA銀行の預金は誰の口座に入れるのか等、もらう人を特定する必要があるためです。

もちろん細かいものは「その他の財産」とまとめてもよいですが、できるだけ具体的に書くためには、ある程度財産を把握してから書くと良いでしょう。そのためにエンディングノートが活用できます。

また、相続税が心配な方は、この段階で基礎控除額を超えそうかを仮計算してみて、相続税が発生しそうであれば、専門家に記載内容を相談することをおすすめします。

3.手続をスムーズにするためのメモ

相続が起きた後、どこに何があるかわからず困る、というケースは結構あります。その場合、相続人はまず家中の捜索をすることから始めなければなりません。

また、せっかく遺言書を書いても、遺言書がどこにあるか見つけられない場合もあります。こういった事態にならないために、エンディングノートに「どこに何の財産があるか」「遺言書があるなら、どこにしまってあるか」を書いておいて頂くと、スムーズに手続にはいることができます。

またあわせて、債務等がないのであれば「ない」と書いておいていただくと、相続人は安心しますので、これも記載しておくと良いでしょう。

4.想いを伝えるために

これがエンディングノートの一番おおきな役割だと思います。法的なルールがないからこそ、エンディングノートには何でも自由に書くことができます。

• 例えばこれまでお世話になった人への感謝の気持ち
• 例えば遺言書を書くに至った経緯
• 例えば人生で幸せだったこと
• 例えば家訓など、後世にのこしたい想い

こういったことを伝えるのに、ぜひエンディングノートを使われてはいかがでしょうか。

遺言書にも「付言」といってお手紙のような内容を書くことは可能です。なのでもちろん、感謝の気持ち等を遺言書の中に書いても良いです。しかし遺言書は法的な文書であるがゆえに、公正証書遺言なら公証人や証人に、その他であっても、実際に手続に使う際には金融機関の担当者等の手続先に、など、人目に触れることも結構多いものです。

エンディングノートであれば、特段どこかに提出する義務はありませんので、大切な方やご家族に伝えたい想いを、思う存分のこすことができます。

このように、遺言書とエンディングノートにはそれぞれ違った役割があります。それぞれの特性を知った上で、どちらか一方のみではなく、両方セットでのこしておいて頂くことをおすすめします。

【関連】家族仲は悪くないのに…「相続手続き」が大変になる2つのケース＝行政書士・山田和美